中国民生银行动产融资业务操作规程.pdf

附件2： 中国民生银行动产融资业务操作规程 第一章 总 则 第一条 为规范动产融资业务操作，明确岗位职责，建立动 产融资业务规范化、统一化的监管操作体系，根据有关规章制度， 制定本规程。 第二条 本办法所称动产融资业务是指以企业自有或第三 人合法拥有的动产或货权为抵质押担保项下的融资业务，或虽不 实现抵质押担保、但我行能有效控制企业物流和资金流从而有效 控制风险而开展的融资业务。 第三条 本规程所指操作环节主要包括九个部分：监管项目 启动、出账审查与收款确认、到货与入库管理、货权管理、价格 管理、核库和巡库、赎货与出库、对账及监管项目跟踪管理、保 险和档案管理。 第四条 上述涉及内容的具体要求参照《中国民生银行动产 融资业务押品管理办法》、《中国民生银行动产融资业务质物权 属及品质检验管理办法》、《中国民生银行动产融资业务仓储监 管机构管理办法》、《中国民生银行动产融资业务巡库核货管理 办法》相关规定执行。 第五条 动产融资岗位设置及职责参照《中国民生银行交易 1 融资业务管理办法》相关规定执行。 第二章 监管项目启动 第六条 动产融资业务经授信审批同意后，对我行委托监 管商进行抵/质押物现场监管的动产融资业务，客户经理应根据 业务模式和客户用款计划确定监管项目启动时间，做好入驻监管 准备工作。 一、分行书面通知监管商入驻监管时间及我行监管要求；监 管方结合《动产融资业务监管方案意见表》和我行监管要求完善 监管操作流程，并发送分行交易融资中心（或区域动产融资中心， 以下简称交易融资中心）审查备案。 二、业务经办客户经理根据业务模式、监管模式选择相应的 格式合同文本及协议，签订前须由分行交易融资中心对合同、协 议进行专业性审查，审查后由分行交易融资中心或资产监控部参 与协议签署过程。如合同、协议需修改、增加相应的约定条款的， 必须经法律合规部门审核通过。针对货物运输过程进行监管的授 信业务，相关协议应明确监管商对运输过程的监管责任。 （一）监管商输出监管模式下，监管商需与监管场地所有权 或使用权人签订分行认可的《场地租赁协议》，协议必须明确监 管场地详细范围，且注明为中国民生银行监管业务使用，保证监 管商对监管场地的使用权，并落实监管商对货物的实质性监管。 2 （二）在抵押监管的模式下，如无法签署 《场地租赁协议》， 经办单位客户经理负责审查监管商是否获得监管场地使用权并 能履行监管职能，交易融资中心进行复核。如监管商无法提供有 关使用权证明的，监管商应在监管协议中承诺其已获得监管场地 使用权并能履行监管职能，否则将承担相应的赔偿责任。 （三）如果监管场地为港口、码头、期交所指定交割仓等公 共仓场地无法签署 《场地租赁协议》，在业务操作中应约定我行 作为存货人，或由我行、借款人、监管商及公共仓储方签订 《四 方协议》（需经法律部门审核通过），明确公共仓储方在监管过 程中的相关仓储义务。 三、分行负责督促监管商按《动产融资业务监管方案意见表》 （附件2-3）要求明确监管人员及相应安排，进行项目流程等方 面培训及操作前沟通学习，准备与监管项目对应的监管标牌、标 签、单据、凭证、台账等日常监管资料。 四、动产融资业务监管场地应符合我行业务管理需要及抵/ 质押物保管要求： （一）监管场地相对封闭，能保证抵/质押物独立堆放，港 口、码头及针对特定商品或监管商另有规定的除外； （二）监管场地配备必要的生活设施，保证现场监管人员可 以二十四小时对抵/质押物进行监管； （三）监管场地具备必要的消防基础设施，监管项目中如抵 /质押物为特殊类商品，仓储方应具备特殊的仓储资格，监管场 3 地应具备相应的监管条件； （四）监管场地具备必要的抵/质押物数量、重量度量工具； （五）其他与具体监管项目相关的必要条件。 五、监管商进行监管场地调查和整理，配备安全、消防、计 量和生活等日常监管设施，确保监管人员二十四小时监管