新昌农商银行2015年董事会工作报告草案工作回顾.PDF

2015年度股东大会 会议材料 新昌农商银行2015 年董事会工作报告（草案） 各位股东： 受新昌农商银行董事会委托，由我向会议作2015 年度董事 会工作报告，请予审议。 工作回顾 2015 年，在国际经济形势复杂多变、国内经济运行挑战加 剧、金融改革持续深化的情况下，董事会在社会各界和广大股东 的关心支持下，在全行员工的共同努力下，以公司价值可持续增 长和股东长远利益最大化为根本目标，围绕科学发展的主题和加 快转变发展方式的主线，坚持市场导向和商业银行经营原则，积 极推进结构调整，强化风险管理和内部控制，稳中求进，实现了 新常态下的健康平稳发展。一年来，全行各项存款余额100.4 亿 元，同比增长 12.17%；各项贷款余额 68.56 亿元，同比增长 11.92%；不良贷款率为 1.89%，拨备覆盖率为 210.36%，资本 充足率 12.78%；财务总收入6.93 亿元，其中投行业务收入 1.5 亿元，财务总支出4.89 亿元，实现利润总额2.04 亿元。在业务 发展的同时，社会形象稳步提升，缴纳税金超6000 万元，连续 五年获得县级机关部门（单位）工作绩效考核A 类单位。全年无 1 重大安全事故。 一年来，董事会主要做了以下几方面工作： 一、勤勉履职，高效决策 2015 年，在省联社和县委县政府的正确领导下，在各级部 门、社会各界以及广大股东的关心支持下，在监事会的监督下， 董事会严格遵照法律、法规及公司章程等规定，勤勉忠实履行职 责，科学高效决策，不断提升规范运作和治理水平。 （一）认真履行董事会领导和决策功能 一年来，董事会召集年度股东大会一次，审议通过董事会工 作报告、利润分配方案等议案7 项；召开董事会会议五次，审议 通过了机构设置、重大关联交易以及信息披露报告等37 项议题， 较好地发挥了董事会的决策核心作用，对形成的决议和确定的事 项，董事会进一步周密安排，精心部署，逐项落实，促进我行健 康稳步发展。 （二）发挥专业委员会作用，支持董事会科学、高效决策 一年来，本行董事会各专业委员会继续发挥专业优势，认真 履行职责。各专门委员会按照职责定位，认真研究讨论各项议案， 围绕内部控制、关联交易管理等事项，召开专业委员会会议共计 28 次，较好的发挥了决策支持和执行监督职责，为董事会科学、 高效决策提供了有力支撑。 二、把握大局，转型工作取得新进展 董事会认真贯彻落实国家宏观调控政策，在支持实体经济发 展的基础上，稳步推进本行经营转型和创新发展。 2 一是全力服务实体经济。董事会通过“盘活存量、用好增量”， 持续优化信贷投向和结构，加大对小微企业、三农等领域的信贷 支持。2015 年，小微企业贷款余额、三农贷款余额占比分别为 73.58、93.72%。 二是强化产品业务创新。董事会高度重视产品创新工作，推 出“贴心存”、大额存单“添利存”、“住房按揭贷款”、“养老乐” 贷款、“知识产权质押贷款”和 “中小企业连心贷”等一系列新 产品，以特色化服务抢占竞争制高点。 三是加快分支机构转型。优化物理网点功能，将拔茅、小将、 梅渚三个分理处升格为二级支行；加大自助机具投放力度，ATM 机总量达72 台，实现主要乡镇街道全覆盖，自助终端、助农POS 机遍布全县各行政村；大力拓展网上银行及手机银行业务，电银 替代率较年初上升 10.15 个百分点；扎实推进ETC 业务、市民 卡签约激活工作，试点和推广 “丰收购”。 四是投行业务快速推进。董事会积极推动投行业务的多元化 发展，加大自主理财产品研发，发行大额存单，获得代理基金销 售资格，加快资产证券化业务进程，投行业务收入总额同比增加 6000 万元，占总收入比重提高7.7 个百分点。 五是坚持科技引领战略，积极适应互联网金融特点及发展趋 势，加强对科技的顶层设计和整体规划，全面推进信息化银行建 设。 三、防控风险，积极有为 一年来，面对经济金融发展新常态，我们坚定不移地推进风 险防控,强化管理创新，发展质量实现新的提升。