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中金安鑫信托型养老金产品投资管理合同 中金安鑫信托型 养老金产品投资管理合同 合同编号【AX001 】 投资管理人：中国国际金融股份有限公司 中金安鑫信托型养老金产品投资管理合同 目 录 第一章 前 言 1 第二章 释 义3 第三章 声明与承诺9 第四章 产品基本情况 11 第五章 产品份额的认购、转换及非交易过户14 第六章 产品合同当事人及权利义务19 第七章 产品的托管24 第八章 产品份额的登记25 第九章 产品的投资27 第十章 投资经理及变更33 第十一章 证券经纪商的选择34 第十二章 产品的资产35 第十三章 产品资产的估值37 第十四章 产品的费用与税收45 第十五章 产品的收益与分配48 第十六章 产品的会计50 第十七章 产品的信息披露51 第十八章 产品合同的变更、终止与产品资产的清算54 第十九章 违约责任58 第二十章 争议的处理和适用的法律60 中金安鑫信托型养老金产品投资管理合同 第二十一章 产品合同的效力61 第二十二章 风险揭示62 第二十三章 其他事项 66 中金安鑫信托型养老金产品投资管理合同 第一章 前 言 一、订立本产品合同的目的、依据和原则。 1、订立本产品合同的目的是保护投资人合法权益，明确本产品合同 当事人的权利义务，规范产品运作。 2、订立本产品合同的依据是《中华人民共和国信托法》（以下简称 “ 《信托法》”）、《中华人民共和国合同法》（以下简称“ 《合同法》”）、 《企业年金试行办法》（劳动和社会保障部令第20 号）（以下简称“第 20 号令”）、《企业年金基金管理办法》（人力资源社会保障部令第11 号）（以下简称“第11 号令”）、《关于扩大企业年金基金投资范围的通 知》（以下简称“第23 号文”）、《关于企业年金养老金产品有关问题的 通知》（以下简称“第24 号文”）和其他有关法律法规。 3、订立本产品合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人 合法权益。 二、产品合同是规定产品合同当事人之间权利义务关系的基本法律 文件，其他与产品相关的涉及产品合同当事人之间权利义务关系的任何 文件或表述，如与本产品合同有冲突，均以产品合同为准。产品合同当 事人按照第24 号文、产品合同、投资说明书及其他有关规定享有权利、 承担义务。 产品合同的当事人包括投资管理人和第i 期产品份额持有人。投资人 自依本产品合同取得第i 期产品份额，即成为第i 期产品份额持有人和本 产品合同的当事人，第i 期份额持有人作为当事人并不以在产品合同上书 1 中金安鑫信托型养老金产品投资管理合同 面签章为必要条件，其持有第i 期产品份额的行为本身即表明其对产品合 同的承认和接受。 三、中金安鑫信托型养老金产品由投资管理人依照第24 号文、产品 合同及其他有关规定募集发行，并经人力资源社会保障部( 以下简称“人社 部”)备案确认。 养老金产品经人社部备案确认，并不表明其对养老金产品的价值和 收益做出实质性的判断或者保证，也不表明养老金产品没有投资风险。 投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 产品资产，但不保证投资于本产品一定盈利，也不保证最低收益。 四、中金安鑫信托型养老金产品分期发行，本养老金产品项下的具 体某一期养老金产品称为中金安鑫信托型养老金产品 （第i 期），各期产 品相互独立，独立进行投资运作，独立进行估值与核算，独立进行收益 分配，独立进行信息披露，各期产品资产独立承担投资风险。 五、投资管理人在本产品合同之外披露涉及本期产品的信息，其内 容涉及界定产品合同当事人之间权利义务关系的，如与产品合同有冲突， 以产品合同为准。 六、投资人应保证委托投资资产的来源及用途合法。投资人应当仔 细阅读本产品合同及投资说明书，了解相关权利、义务，充分认知本期 产品的投资风险并愿意承担相应的投资风险，审慎做出投资