胡铁平擅自设立金融机构案--擅自设立金融机构的行为如何适用法律.pdfVIP

【 文献号 】1-616 页码，1/2 【文献号 】1-616 【原文出处】法律适用 【原刊地名】京 【原刊期号】200002 【原刊页号】34～35 【分类 号】D414 【分类 名】刑事法学 【复印期号】200006   【标 题 】胡铁平擅自设立金融机构案——擅自设立金融机构的行为如何适用法律   【作 者 】黄宝耀/范君   【正 文 】             【案情】     被告人胡铁平，男，38岁，原深圳市华寿投资发展有限公司经理。被告人胡铁平因在生意上出现 较大亏损，便准备以非法手段牟利。经过分析报章资料，他发现北京居民习惯于把手里多出来的钱存 入银行，而不象深圳人喜欢用于炒股或进行其他投资，于是预谋在北京设立一家储蓄所，骗取存款后 再用这笔钱进行投资牟利。     1999年3月下旬， 被告人胡铁平来京开始进行非法设立储蓄所的准备工作。首先，是要选择一家 银行并以其名义“开办”储蓄所。胡注意到，如果选择工商行、建行等商业银行，就必须具备通存通 兑的业务条件，而这对他来说是根本不可能的。结果，他选择了一家政策性银行——即国家开发银 行，避开了很易使其露出马脚的问题。其后，他选择了复兴路22号丙9号内70余平米的房屋作为私设储 蓄所的地点。 这里邻近长安街沿线，附近有大片的居民区和一家商品批发市场，但却没有什么储蓄机 构，这些条件使附近的居民易于上勾。最后，胡铁平私刻了“中国开发银行储蓄所管理处”和“中国 开发银行行政专用章”印章，伪造了姓名为“王京成”的假居民身份证。一切准备工作就绪后，胡铁 平便以“中国开发银行储蓄管理处副处长王京成”的身份，以“中国开发银行储蓄管理处”的名义开 始非法设立储蓄所的犯罪活动。     1999年4 月初，被告人胡铁平与复兴路22号丙9号的房屋产权单位签定了租房合同，同时交付三个 月的租金2.7万余元。 胡铁平找来装修队，要求按照储蓄所的通常样式对该处房屋加以设计、装修。他 又通过人才市场，招聘何某为营业部主任、邱某为储蓄所会计，继而让何、邱二人招聘了保安员、营 业员、出纳员、储蓄员等工作人员若干名，并购买大量办公用品，订购储蓄机构专用电脑软件，还安 装了监控专用的摄像头（但没有连接真正的监控设备）。胡铁平自己根据商业银行票证的样式，设计 了一套适用于其开办的这家储蓄所的存折、定期存款凭条、利息支取凭条等10种银行专用凭证，并委 托北京盛华印刷厂印制。他还订制了一块“国家开发银行总行营业部万寿储蓄所”铜牌并悬挂起来。 当有人问及印章与铜牌的银行名称为什么不一致时，他谎称银行名称本来是同一个，只不过在英文翻 译上出现了差异等等。为了尽快骗取存款，胡铁平一方面给招聘来的工作人员布置吸纳储蓄的定额任 务，一方面多次向他人宣称，这家储蓄所的储蓄利率比其他银行高，并有一定鼓励存款的措施。     就在胡铁平筹备开业的时候，国家开发银行保卫处根据群众反映的情况，向公安机关举报了胡铁 平的犯罪活动。4月20 日， 胡铁平被公安机关抓获。     1999年9月2 日，北京市海淀区人民检察院以被告人胡铁平犯擅自设立金融机构罪，向北京市海淀 区人民法院提起公诉。             【审判】     北京市海淀区人民法院经审理认定，被告人胡铁平未经中国人民银行批准，非法设立银行的储蓄 分支机构，私刻印章、伪造身份证明、印制金融票证、租赁房屋作为经营场所、招聘工作人员、悬挂 储蓄所标牌，其行为已构成擅自设立金融机构罪，且情节严重，但系犯罪未遂。该院依照《中华人民 共和国刑法》第174条第1款、第123条、第53 条之规定，于1999年9月29 日判决：被告人胡铁平犯擅自 设立金融机构罪， 判处有期徒刑三年零六个月，罚金人民币十万元。判决后，被告人胡铁平没有提出 上诉。              【评析】     本案在审理中的主要问题有两个，分别作如下分析：         （一）对胡铁平之行为如何定性？     被告人胡铁平实施的一系列行为，构成一罪还是数罪，应如何适用法律定性，是本案应当首要解 决的问题。根据我国刑法的规定及有关理论，行