理财市场现状与发展趋势探究.ppt

理财市场趋势：未来1年内，储蓄、国债、黄金投资及商业保险预期有较好增长，股票投资缩水，基金投资增速放缓. 投资者未来一年增加或减少投资的意愿变化情况 09年 基金业 发展趋势与建议： 人才危机 信任危机 管理危机 08年新老基民均损失惨重 规模、渠道、成本、产品…… 出 路 ？ 产品创新 内部管理 改进 1.高成本粗放式经营 低成本集约式经营 2. 人员专业化培养＋人才保留机制 单纯为获得发行机会而创新 实质创新 2.管理规模与经营效益的有机平衡 目标： 核心竞争力 3.从重规模到重服务的转变(专业化服务) 投资者信心不足, 口碑效应不好 投资者对专业化有更高的要求; 1、规模化扩张，管理不健全； 2、渠道单一，成本高； 3、缺乏产品优势，无个性 1.投资业绩与风险的控制能力 09年 保险业 发展趋势与建议： 投资需求上升， 需求多样化 营销模式创新 产品创新 管理体制创新 业务体制； 风险体制； 内部重组； …… 供给导向 稳定投资需求上升， 商业保险迎来机遇 保险业积极创新应对 需求导向 人情关系推销 电话、互联网营销、 银行保险收入…… 投资者对产品特色关注度高 网上渠道受欢迎 （针对不同人群、不同需求开发不同产品） 09年 银行业理财业务 发展趋势与建议： 理财 产品 服务 质量 外部 合作 品牌 形象 对银行理财产品信心不足 内部 外部 投资者服