银保续期与指标解析及续收技巧 .ppt

帐户余额不足 帐户与户名不符 同一投保人多个身份证号、银行帐号 非投保人和被保险人账户 系统无银行转账记录 帐号不准确 非结算账户 农行扣款没有加前缀(和保全联系) 问题件：转账不成功，一般是以下原因，可以和客户联系解决。 三、续期服务技巧—问题件的处理 先与客户电话沟通，注意聆听抱怨，从中了解其投保时的真实情况，摸清客户缴费能力和消费习惯以及客户的脾气类型。 针对客户情况具体分析，找出突破口，针对客户疑问组织相应的话术，详细介绍我司产品的亮点，找出公司与客户双赢的解决方案。 加强对客户的售后服务，让客户对我司建立全新的认识。 问题件：客户抱怨或投诉 三、续期服务技巧—问题件的处理 注意事项：避免与客户正面冲突，服务技能和话术要到位，沟通和应变能力要强化。 保单提醒：认真做好每张保单的电话提醒工作，并做好登记。 风险防范 1.对无法联系的客户，充分利用现有的工具(手机拍照，邻居反馈等)； 2.由投保人填写缓缴声明书，交公司内勤归档保存； 3.失效保单疑难客户登记并归档保存。 复效挽留：把握复效时间，运用复效话术，尽力帮助客户解决困难。 三、续期服务技巧—失效保单管理 谢谢 Thank You */34 */11 银保续期指标解析 及续收技巧 银保客户经营转岗人员培训 一、概述 二、续期指标解析 三、续期服务技巧 课程目录 续期保费的定义 续期服务的重要性 一、概述 续期保费的定义：指约定按期缴方式支付保费的合同，其二次及二次以后的保费。 举例： 客户王某，于2012年4月在银行购买了红福宝5年期产品，年缴保费1万元。其在2013年4月第二次缴费起，至2016年第五次所缴保费均称为续期保费。第二年缴费一般称为二次保费，三年缴费一般称为三次保费，以此类推。 一、概述—续期保费的定义 体现银保客户经营的价值 保证客户享受产品提供的保障 与客户建立良好的交流互动 开发新保，并获得新的客户资源 通过服务提升公司的品牌形象 一、概述—续期服务的重要性 客户服务指标解析 1.宽限期 2.失效 KPI指标解析 1.当月进度率 2.宽末达成率 二、续期指标解析 1、宽限期的定义：保单自应缴日起60个自然日为该保单的缴费宽限期。宽限期内缴费均为正常缴费。 （注：由于公司与银行合作进行保费扣款或者代收保费，所以应至少提前宽限期末三个工作日进行缴费，以免因为保费未到公司账户而导致保单失效。） 2、失效的定义：保单在宽限期结束后仍未缴费的，即进入失效期，保单临时失效直至客户办理复效、退保。客户在保单失效日起两年内仍未办理复效、退保的，即为永久失效。 （注：保单一旦失效即停止分红及赔付，如果以后办理复效需根据失效时间的长短及应缴保费金额缴纳不同金额的滞纳金；办理复效后，失效期间停止的分红不予补偿；40岁以上的健康险客户办理复效，需重新体检，如体检不合格将涉及加费承保或免责。） 二、续期指标解析—宽限期、失效 当月进度率 = (当月应收实收保费/当月应收保费+当月应收实收保件/当月应收保件)/2×100% 考核季当月进度率＝？ 10月1号 10月31号 应缴日 9月 11月 二、续期指标解析—当月进度率 (应缴日在上上月的应收二次保费在60天内累计实收二次保费/应缴日在上上月的应收二次保费+应缴日在上上月的应收二次保件在60天内累计实收二次保件/应缴日在上上月的二次应收保件)/2 ×100% 10月1号 10月31号 应缴日 9月 11月 12月 考核季二次宽末达成率 =？ 二次宽末达成率 = 二、续期指标解析—二次宽末达成率 三次宽末达成率 = (应缴日在上上月的应收三次保费在60天内累计实收三次保费/应缴日在上上月的应收三次保费+应缴日在上上月的应收三次保件在60天内累计实收三次保件/应缴日在上上月的三次应收保件)/2 ×100% 考核季三次宽末达成率 =？ 二、续期指标解析—三次宽末达成率 10月1号 10月31号 应缴日 9月 11月 12月 第13个月保费继续率 = 当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费 当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费 ×100% 承保日 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 2011年 2012年 应缴日 计算日 (注：13个月继续率称呼源自欧美宽限期30天产生的定义，后保监部门将宽限期延长为60天。为了统一称谓没有将其进行改动，第二期仍称为13个月继续率，随之第三期称之为25个月继续率 。) 二、续期指标解析—第13个月保费继续率 当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费 当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费 ×100% 第25个