从企业融资看我国专利权质押制度.docVIP

从企业融资看我国专利权质押制度 　　摘 要：专利权作为一种典型的无形财产应物尽其用，为企业提供有效的融资渠道。但是我国企业运用专利权进行质押融资的现状与制度设立之初的期望之间存在一定差距。以美国、日本为代表的发达国家在企业专利权质押融资领域具有先进经验，结合我国专利权质押制度的发展现状，可以从加强立法、扩大政府财政支持、建立风险控制体系、完善专利评估制度等方面进行参考借鉴，促进我国专利权质押制度更趋完善，助力企业发掘专利权质押融资的最大效用。 　　关键词：企业融资；专利权质押；无形财产 　　中图分类号：F832 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2016）01-0077-02 　　一、问题的提出 　　我国企业数量与日俱增，伴随着社会的发展，它们已成为推动国民经济增长和提高自主创新能力的重要力量，其中一些具有自主知识产权的企业更是逐渐成为市场的主力军。这些企业往往具备知识密集、技术密集等特点，拥有较高的研发组织管理水平和科技成果转化能力。要促进这一类型企业的发展壮大，除了政策上的引导和扶持，还必须关注其融资困难的问题。而随着我国专利申请量的逐年递增，专利保护意识已渗透到社会生活和经济生活的各个方面，其作为财产权的价值正被人们认识和接受。专利质押权的实质，即是在专利权中的财产权之上创设一个绝对权，由质权人“控制”该财产权。就专利权质押的情形而言，这种“控制”多为法律上的控制，通过质权人办理质押登记的方式实现。专利质押权以出质登记为生效要件，出质登记一旦被涂销，专利质押权即应归于消灭[1]。通过专利权质押形式本应为企业开拓新的融资渠道，然而实践中专利权质押成功的案例还是非常有限，与政策制定者预期的目标也相去甚远。 　　二、专利权质押的国际发展现状 　　（一）美国模式 　　美国的专利权质押制度兴起的时间较早，至今已有一百多年的历史。托马斯?爱迪生在19世纪80年代后期，就利用白炽灯的专利作为借款担保，创办了爱迪生电灯公司。在政府管制和市场机制的共同运作下，美国的金融产业已高度发达，对于利用专利权主体，或是基于专利权所产生的收益作为质押担保的融资案件，金融机构也已积累了丰富的经验。 　　在美国，企业如需办理专利权或专利实施权的设质，只要该设质契约没有特殊的条件，一般情况下只需按照无形资产设质的规定，向各州州务处申请呈交融资声明即可办理，不需要向专利商标局申请登记[2]。办理了权利质押之后，只要不违约，企业可以将该知识产权用于商业经营，并继续研究开发该技术，建立和扩大投资组合无须征得担保人的同意。 　　如今美国的高科技企业已经将企业无形资产的权利担保作为重要的融资渠道，不仅涉及专利领域，还包括版权、商标等其他知识产权，而且影响到美国境内的如生物制药、银行、通讯技术和能源等各个行业。 　　（二）日本模式 　　日本的专利权质押融资制度于20世纪90年代开始建立，一直处于探索当中，在亚洲金融风暴之后进入快速发展期。 　　日本利用专利权办理融资担保的模式，主要是由政策投资银行直接给企业提供长期低息的贷款资金，并由信用保证协会对融资者提供信用加强或是信用保证。该协会于1955年成立，是依1953年8月日本颁布的《信用保证协会法》设立的特殊法人，以科技中小企业为基本对象实施公共信用保证的政策性金融机构。信用保证协会的宗旨不是以盈利为目的，而是通过信用保证提高科技中小企业的融资能力，贯彻国家支持科技中小企业发展的产业政策，促使科技中小企业健康发展[3]。 　　三、给予我国的借鉴和启示 　　在我国，最早规定专利权可以用于质押的法律是1995年10月1日施行的《担保法》，走过了近二十年的发展历程。在具体实践中，随着企业的自主创新能力的不断增强，拥有自主知识产权的企业如同雨后春笋般大量涌现，它们通过质押专利权获得贷款也需要更为迅捷的服务。具体结合我国企业运用专利权融资的实际情况，笔者认为可以从四个方面借鉴完善专利权质押制度的思路。 　　（一）立法先行，进一步完善相关法律规范 　　由于专利权融资涉及民法、专利法、金融法、担保法等多个领域，而我国现阶段关于专利权质押的法律法规仅限于《担保法》《专利法》等部门法，涉及专利权质押的具体操作规则主要是《专利权质押登记办法》等一些部门规章。这些管理办法存在的普遍问题就是仅有大体的操作框架即程序性的规定，而很少涉及实质的关于如何保障专利权质押的规定。其中一个突出的问题就是现有法律没有明确出质人与质权人之间权利义务的具体分配。在实践中，尽管一些专利技术的经济价值极为可观，甚至比质押融资所获得的资本还高出许多，但由于其具有地域性和时间性等特殊属性，随着科学技术的发展，其价值存在的波动是无法预测的，不能保证被其他专利取代而丧失其现有的价值。质权利能否转让，直接决定着质权的实现与否[4