浙江省省级财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程探究.docVIP

浙江省省级财政资金竞争性存放商业银行 定期存款业务操作规程 第一章?总?则 　　第一条?为规范浙江省省级财政资金竞争性存放，根据《浙江省省级财政资金竞争性存放管理暂行办法》（以下简称《办法》）和财政部、中国人民银行关于地方国库现金管理的有关规定以及相关法律法规，制定本操作规程。 　　第二条?本规程所称省级财政资金特指省财政在国家金库浙江省分库（以下简称省国库）的活期存款。 　　浙江省省级财政资金竞争性存放，是指在确保资金安全和支付需要前提下，按照“公开、公平、公正、竞争、效益”的原则，以及充分考虑对市场流动性的影响，以商业银行定期存款为操作方式，提高财政资金使用效益的一种管理活动。 　　第三条?本规程所称商业银行定期存款操作，是指将暂时闲置的国库资金按一定期限存放商业银行，商业银行在提供足额质押后获得存款并支付利息的交易行为。 　　商业银行定期存款期限一般在1年以内（含1年）。 　　第四条?省级财政资金竞争性存放商业银行定期存款操作采用招投标方式。参与招标的对象为：在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社及政策性银行。 　　省级财政资金竞争性存放商业银行条件按照《办法》及财政部、中国人民银行关于地方国库现金管理的有关规定进行审查。 　　第五条?省级财政资金竞争性存放工作，由浙江省财政厅（以下