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对青年同志做研究的一些建议 ———中国银监会系统青年论坛 评审委员会主任刘春航在2011年 中国银监会系统青年论坛评审表彰会上的致辞 (2011年5 月30 日) 同志们、 青年朋友们: 首先, 感谢系统团委给我这个机会与系统内的广大青年做一个交流。 我 要对这次征文获奖的同志和单位表示祝贺, 你们能够在这么多优秀的作品中 脱颖而出, 非常不容易。 听了刚才获一等奖的四位代表就各自论文所作的报告, 很受启发。 获一 等奖的这些论文有四个共同的特点: 第一, 论文选题都是从工作中遇到的问 题尤其是银行业监管和金融治理中的重大问题入手。 第二, 论文都运用了合 理的分析框架。 这里要特别强调一点, 分析框架不一定是越复杂越好, 分析 框架的复杂程度和报告的质量没有必然的联系。 特别是从事政策研究, 关键 是要用合适、 管用的框架, 统领各类信息和资料, 得出正确的结论。 第三, 获奖作品都充分利用了工作中的资源, 包括统计信息网、 金融部门评估规划 (FSAP) 报告等。 还有很多同志用了从工作、 调研当中获得的第一手材料, 都非常好。 第四, 获奖论文都能基于研究提出合理的政策建议, 服务决策。 我认为这一点特别重要。 政策研究最终要体现在能不能提出好的政策建议上, 能不能够帮助我们提高监管有效性。 这既是研究工作的出发点, 也是落脚点。 作为银行业监管者, 我们当前面临诸多内外部挑战, 这需要青年同志们 去关注、 去研究、 去思考。 从内部看, 尽管近年来我国银行业金融机构取得 了不同程度的进步, 但仍然存在许多不足和薄弱之处, 公司治理、 风险管理、 金融服务水平等仍有待进一步提高。 刘明康主席将其概括为银行业的八大短 板。 如何进一步推进银行业改革? 从哪些方面入手? 这些都需要我们认真研 究。 从外部看, 我们所处的国际金融体系正在进入一个大的动荡时期, 潜在 风险不可低估。 从体制机制上来说, 当前国际金融体系存在四大风险隐患: 1 “十二五冶 期间银行业有效监管与科学发展 詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪詪 一是没有纪律约束的货币体系, 也就是美元本位的货币体系。 二是脆弱性非 常高的金融体系, 充满了不受监管约束的投机行为, 其巨大的负外部效应极 易引发系统性风险。 三是缺乏足够监管意愿和监管能力的西方政治体制。 四 是负债率、 杠杆率高企的实体经济。 这四大因素叠加, 增大了金融体系发生 危机的可能性。 我们至今还没有走出国际金融危机的阴影, 不排除今后发生 更大动荡的可能性。 在严峻复杂的内外部形势下, 如何确保我国银行业的稳健运行? 对此, 我们必须心存忧患, 深刻认识到肩上的重大责任, 坚持不懈地、 前瞻性地、 系统性地做好研究工作。 怎么样才能做好研究呢? 我个人体会, 一个好的政 策研究人员必须做到三点: 熟悉理论、 善于调研、 独立思考。 一、 熟悉理论 作为一个监管政策的研究人员, 最基本的要求就是要熟悉经济金融理论。 也许有人要说: “这是不是太书生气了, 银行业监管就是干出来的, 需要 什么理论嘛。冶 那试问, 银监会成立这八年来我们是怎么干出来的? 还不是在 “四四六冶 的监管理念的指导下走到今天的? “管法人、 管风险、 管内控、 提 高透明度冶 是在我们总结过去的理论和实践经验的基础上, 提出来的监管行 动指南。 没有这个理论框架, 我们的监管实践就会失去方向。 什么是理论呢? 理论是对事物客观规律的归纳和总结。 理论学习对于政 策研究人员来说至关重要。 理论指导政策, 理论指导实践。 毛主席在 《实践 论》 中说过: 如果不重视理论, 就是一个 (庸俗的) 事务主义家, “不能通 观客观过程之全体, 缺乏明确的方针, 没有远大的前途, 沾沾自喜于一得之 功和一孔之见冶。 毛主席本人就非常注重理论学习。 从 《实践论》、 《矛盾论》 这两篇经典之作, 就可以看出毛主席的深厚理论素养。 又有人说: “你说理论很重要, 但这么多的经济学、 金融学理论, 这么多 复杂的公式, 从何学起? 我们学得会吗?冶 要明确一点, 我们不是纯搞学术 的, 学习理论主要是为了在实践中能够派上用场, 不是去