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代理支付结算--代理付款业务流程 流程图 现金管理合作 方案效果分析 方案执行概要 及详细介绍 对公司情况和需求的理解 目录 Contents 工行现金管理 介绍 方案实施计划 方案效果分析 代理支付结算 现金业务 代理业务传票保管、影像缩微服务 理财产品支持 利用工行的系统实现快速收付款 减少管理成本和人员占用； 减少运营成本； 实现业务传票电子化管理，提高管理效率 无需进行产品研发，减少成本投入； 无需承担理财产品业务风险和市场风险 方案执行概要 及详细介绍 方案效果分析 工行现金管理 介绍 对公司情况和需求的理解 方案实施计划 目录 Contents 方案实施计划 实施计划安排 方案实施计划 服务承诺 方案实施计划 服务团队 方案执行概要 及详细介绍 方案效果分析 对公司情况和需求的理解 目录 Contents 工行现金管理介绍 方案实施计划 工行现金管理介绍 1998 推出“网络结算”，为集团客户提供资金归集等服务 1999-2002 科技创新，改造、完善系统功能，推出电子银行服务 2002 正式推出“现金管理服务” 2004 2006 在中资银行中率先组建“结算与现金管理部” 确定现金管理品牌战略，大规模市场拓展成效显著 2007 提升品牌价值，做精做细现金管理业务 2008－2009　 现金管理产品和服务的深化 发展历程 工行现金管理介绍 数据高度集中 直接接入CNAPS 系统 直接接入SWIFT系统 全功能银行系统NOVA 实时清算系统) IT基础设施 境外综合业务处理系统FOVA 领先的IT技术 工行现金管理介绍 2006、2008、2009 《亚洲货币》最佳人民币现金管理银行 2007、2008、2009 《金融亚洲》中国最佳现金管理银行 2007、2008、2009、2010 《财 资》 中国最佳现金管理银行　 获奖情况 工行现金管理介绍 中国境内超过XX家营业网点，覆盖全部省、自治区和直辖市，且布局合理 境外机构xx家，覆盖全球xx个国家和地区 与XX个国家和地区的XX家银行建立了代理行关系 2008年悉尼、纽约、多哈分行、工银中东相继成立 其他多个国家和地区境外机构的申设工作正在进行 收购了非洲最大的银行南非标准银行和澳门最大的本地银行诚兴银行 全球实施能力 我们相信自己; 我们期待明天; 我们希望用智慧与汗水，与您共创未来! 谢 谢 网点覆盖面不够，很难及时满足部分较远客户的服务需求。因此很多异地结算业务，如境外汇款、银行汇票、委托收款等业务 往往无法独立完成。 外资银行在境内网点少，业务覆盖面小，服务能力有限，难以满足大型跨国集团境内现金管理服务的多样化需求。 设立的现金库房及款包押运业务量较小，但维护成本较大，上门收款、ATM加钞等业务需要耗费较多经营费用，同时需要配套专门的业务人员和内控制度，消耗了较多管理资源。 WWW.ICBC.COM.CN WWW.ICBC.COM.CN 中国工商银行银行同业现金管理服务方案 ICBC 2010 前言 本方案是中国工商银行在全面深入理解贵行基于代理结算、现金管理等金融服务需求的基础上，为贵行专属设计的银行同业现金管理服务方案，衷心希望本方案能够掀开中国工商银行与贵行合作的新篇章！ 方案效果分析 工行现金管理 介绍 方案实施计划 方案执行概要及详细介绍 目录 对贵行情况和需求的理解 方案效果分析 方案效果分析 方案效果分析 摆脱网点数量少的制约 获得便捷的外汇清算渠道 节省成本 提高对客户的服务水平 效益最大化 为客户提供现金管理服务多样化需求 对贵行需求的理解 目录 Contents 方案执行概要及详细介绍 对贵行情况和需求的理解 工行现金管理 介绍 方案实施计划 方案效果分析 代理支付结算 被代理行客户可选择就近的工行网点缴存现金、转账支票、银行汇票等，工行可以确保款项当日入账，即日起息。 工行可接收被代理行发送的客户对国内外的付款指令，代被代理行客户对外付款，并及时返回付款确认信息。 被代理行在不开发相应结算系统的情况下，也可受理客户办理银行汇票/本票/银行承兑汇票的申请,减少被代理行系统开发费用支出。 接受被代理行委托，代理兑付其签发的银行汇票/本票,各通汇机构均可以解付与我行签约的被代理行签发的银行汇票/本票。 代理支付结算 代理收款 代理付款 代兑票据 代理外汇 代签票据 工行凭借自身外币汇划服务优势，为被代理行提供优质、方便、高效的代理外币清算服务。 付款人 合作银行 合作银行 收款人 柜面提交现金/支票/转账凭证 收妥款项后划入合作行同业账户 将款项划入收款人账户 代理支付结算--代理收款业务流程 ⑦资金清算 合作行客户 合作银行 收款人 ②通过系统直连录入