TR~LM~001贷款合同管理流程操作手册.doc

NUPC项目用户手册 TR 模块 北方联合电力 文档历史 变更历史 变更版本 变更日期 变更原因 备注 01 创建文档 02 负责人 姓名 模块 业务角色 签名 关键用户姓名 徐晓媛 TR 顾问姓名 黄利民 TR 批准人 分发给相关人员 姓名 模块 业务角色 目标 本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。 流程描述 所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP系统中维护合同。 操作步骤 首先创建业务合作伙伴 SAP菜单路径 会计 - 银行应用程序 - 业务合作伙伴- 维护业务合作伙伴 SAP业务代码 BP 点进入下一屏幕 字段名 状态 输入值 说明 在BP职责中创建 必填 TR0100 点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图 出现一下屏幕 点进入一下屏幕 字段名 状态 输入值 说明 标题 必填 选公司 名称 必填 建行达拉特旗支行 合作伙伴的名称 街道/门牌号 必填 五塔寺东街259号 合作伙伴所在的街道及门牌号 邮政编码/城市 必填 010010/呼和浩特 合作伙伴所在的城市及其邮编 国家 必填 CN 合作伙伴所在的国家 地区 必填 040 合作伙伴所在的省份 语言 必填 中文 合作伙伴所使用的语言 点进入下一界面 字段名 状态 输入值 说明 分组特性 必填 选04 对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。 点进入下一界面 业务合作伙伴10015已经创建好了。 贷款合同创建 作业号 TR-LM-001 操作部门/人员 贷款合同管理流程 SAP菜单路径 会计 - 银行应用程序 - 新业务- 一般贷款 - 合同 - 创建 SAP业务代码 FN1V 本金一次到帐，到期还本按季结息 如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行 字段名 状态 输入值 说明 公司代码 必填 1120 在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码 产品类型 必填 33B 33B代表北方联合电力通用贷款。 业务伙伴 必填 10015 填维护好的业务伙伴 点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。 字段名 状态 输入值 说明 贷款类型 必填 010 根据业务选择，可选项如下 贷款类 必填 001 是什么类就选什么类，001代表委托贷款，002代表自有贷款 合同货币 必填 CNY 是什么货币就选什么货币，CNY代表人民币如果是外币合同就选外币 点进入下一屏 字段名 状态 输入值 说明 期限 必填 11 根据贷款期限长短选择，可选项如下 点进入下一屏幕 字段名 状态 输入值 说明 组键1 必填 400 根据贷款合同的担保类型选择，可选项如下 组键2 必填 900 是基建的选相应的基建项目，这是以后结转贷款利息到相应基建项目的依据；非基建的选900 特征 必填 2006年锡南字第002号 维护外部贷款合同号。 点进入下一界面 字段名 状态 输入值 说明 承诺资本 必填贷款的金额 固定起始日 必填 29.11.2006 合同开始生效的日子 固定单位 必填 29.11.2009 一般与合同结束日相同 期限结束 必填 29.11.2009 合同到期日 还款类型 必填 最终付款 到期还本或一次性还本付息都选最终付款 支付率 必填 100 贷款都填100 折扣确定 必选 确定首期付款的所有金额 取默认值 点或回车进入下一屏幕 字段名 状态 输入值 说明 期限开始 自动带出 29.11.2006 L-最终偿还 自动带出 通常不作修改 L-一次收款 自动带出 通常不作修改 L-名义利率 自动带出 通常不作修改 生效从 必填 29.11.2006 合同生效日 百分比 必填 4.5 填年利率。若是浮动利率，取计算得到的年利率维护在这里，如此合同的年利率5％下浮10％执行，所以此处百分比填4.5. Frq 必填 3 付息周期，单位是月。本例中是按季结息，所以填3 到期日 必填 21.12.2006 第一次结息日，系统默认为不包括这一天（即不包括21日） 计算日 必填 21.12.2006 第一次利息计算的截至日期，系统默认为不包括这一天（即不包括21日） 选中名义利率，点进入下一屏幕，增加一行名义利率， 字段名 状态 输入值 说明 L-名义利率 必填 新增的名义利率是为了对最后一次付