【3-2】常见投资工具介绍之信托篇.pptVIP

这些行为要注意避免哦！ 一个业务员的困扰 信托的基本概念 走进平安信托 个推信的一般流程 Thank you! 作为综合金融理财师，我们为客户搭建理财金字塔。 作为客户： 保险是基石：万丈高楼平地起，保险是基石，只有夯实的基础，理财才稳健。 信托是塔尖：信托因为准入门槛高，属于理财里最高端的投资方式。 * 1、69.88亿，平安信托是国内注册资本最大的信托公司，实力最强。（有钱好办事） 2、控股平安证券、平安基金、平安创投，是平安三大支柱中投资的最主要平台，整合集团内部投资资源。 3、网点遍布全国：集合寿险、产险等机构，为投资者选择投资机会。 * 客户最关心什么：收益、风险、期限 丰富产品线：覆盖短、中、长期产品 风险控制：专业团队遴选项目，平安一贯风控标准。 收益：有了良好的风险控制，再依托平安集团，为客户做好财富增值。 * 熟悉小技巧： 平安信托产品线好比一个手掌。 1、大拇指：最稳定，代表固定收益率及现金类，收益稳健，风险极低 2、食指：最灵活，代表阳光私募，每个月都可以赎回，资金灵活进出 3、中止：最长，代表房地产信托（高楼）， 4、无名指：无名，不为人所熟知，代表PE私募股权投资，深藏不露却收益最高 5、小指：代表其他投资和融资，重点为股票质押业务 一个手掌，5类产品，一手掌握，握紧就是开拓客户的有力拳头。 * 引导客户及客户经理 1、阳光私募机构不是稳赚不赔，是能帮投资者控制风险，如08-09年，市场单边下跌，上证指数下跌67%，淡水泉公司的阳光私募基金仅下跌16%. 2、机构投资者比个人投资者更能把握投资机会机会：如09-10年，市场回暖，阳光私募表现远超上证指数表现。 3、平安优势：私募基金选股票，平安信托为投资者选择优秀的私募公司 适合客户：有证券投资经验的，特别是长期没有挣到钱的客户 * 1、帮投资者从炒房的二级市场，跨越到房地产开发一级市场。（市场转变）可举例：福布斯富豪排行前面的都是房地产开发商。 2、分散投资降低风险 3、与知名房企合作，强强联手。 4、土地抵押，收益稳健 适应客户：追求稳健回报的客户 * 1、股票是二级市场的话，PE就是投资上的明珠，投资于一级市场 2、与房地产信托睿石一样，帮助投资者从二级市场残酷竞争跨越至一级市场。 3、期限长，但回报可观。 适合客户：追求高额回报 * 优势： 1、比银行理财产品及存款收益高。投资风险极低。 2、期限灵活； 适应客户：存款需求客户，如公司货款、投资公司投资款、个人存款 * 童恺：帮助平安在H股上市，后被马总看中。 领导来自集团保险、证券、投资部门，强强联合。 正因为有了这样的团队，才能在项目筛选上把好关。 * 集团投管会负责集团投资，信托投资除信托决策层通过，还要上报集团通过才能投资。 * 平安是做保险出身的企业，是把风险控制放在第一位的 分散投资，同时监管企业运作情况，保障资金运作良好 * * 优异的投资表现赢得了客户信任 * * 常见投资工具之信托篇 · 2011年6月 第一版· 一个业务员的困扰 信托的基本概念 走进平安信托 个推信的一般流程 课程大纲 一个业务员的困扰 我有很多经济实力很强的客户，但是他们就是不认同保险，我该怎么为他们提供服务呢？ 他们到底在想什么呢？ 中高端客户最大的心愿 你知道有哪些钱生钱的方式呢？ 信托的基本概念 你知道什么是信托吗？ 　 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 注意：受托人和投资顾问均不保证本金不受损失、不保证本信托计划一定盈利，也不保证最低收益。 信托的定义 被投资项目 投资客户 投资认购 收益分配 设立和管理 收取管理费 信托财产 信托公司 投资 获取收益 项目伙伴 委托人 （受益人） 受托人 签订信托合同 信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、诚实与信用的品质建立公司信誉。 信托资产管理的主要模式 REITS:房地产投资信托 PE：私人股权投资 信托投资的领域 PE 大型项目 其他 新股申购 期货 债券 私募基金 REITS 信托计划 SDPS 信托在个人投资领域地位 房地产二级市场 证券 自用住宅 | 教育/养老基金 意外险 | 重疾险 | 人寿保险 | 财产险 | 银行存款 准入门槛逐渐提高 信托 投资 保险是整个资产配置体系的基础。 银行存款保本保息且流动性较好，但收益性低，一般用于应付日常开支和应急。 信托投资，门槛最高。平安专业投资团队进行指定项目的投资。 平安信托产品是一种私人银行级别的理财产品，客户认同度高。 满足家庭成员的居住需求。 满足家庭成员未来基本生活和发展的需求. 房产二级市场的投资需要个人承受楼价、利率波动的