提升合规管理效能防范业务经营风险——关于湘鄂赣三省分行合规管理情况调研报告.pdfVIP

2013年第4期 中国农业银行武汉培训学院学报 No．4Jul．2013 总第160期 JournalofABCWuhan SerialNo．160 TrainingCollege ·银行经营课题· 提升合规管理效能防范业务经营风险 ——关于湘鄂赣三省分行合规管理情况的调研报告 中国农业银行审计局武汉分局课题组 (湖北武汉430071) [摘要】 文章分析了湘鄂赣三省分行合规管理情况，存在的主要问题及原因，认为必须坚持 标本兼治，从合规管理机制入手，从根本上解决合规管理的薄弱环节、基础性问题，逐步建立起“主动 合规、全面履盖”的常态机制。 [关键词】合规管理；成效；问题；原因；对策 一、合规管理工作取得了明显成效 线的业务不做的稳健经营策略。三省分行时刻 近几年来，湘鄂赣三省分行紧紧围绕“全面 绷紧控险这道弦，稳妥处理速度与效益的关系， 提升发展品质”和“加强基础管理”的主题，坚持 对超过风险容忍度、突破盈亏平衡线的业务，在 业务发展和内控管理两手抓，在强化风险控制、 有关政策出台前，主动规避。 完善内控机制方面做了大量卓有成效的工作。 3．提炼了特色的合规理念。以合规文化建设 (一)合规管理理念持续深入。 与宣讲为平台。结合监管指引，针对三省行情， 1．确立了先进的办行理念。三省分行近几届 提炼出了富有时代特色的合规理念和宣讲口 党委回顾历史、分析形势、着眼长远，均结合各 号，即“我的合规我负责，他的合规我有责”。这 行实际提出了稳健、科学、创新、求实的办行理 一理念以责任为中心。激励各行员工带着责任 念，积极倡导稳健行远，秉承科学发展，将加快 感、使命感、事业感工作，自觉培养全局的意识、 转变经济发展方式贯穿于业务经营发展全过程 前瞻的眼光、专业的能力、良好的执行、合规的 和各领域，统筹兼顾发展规模、速度、结构、质 习惯和严谨的作风。 量，坚持在发展中促转变、在转变中谋发展，构 4．构建了全新的合规组织体系和运行机制。 建公平和谐农行的办行方向．拟定了“突破城市 以审计和合规改革为契机，健全完善内控合规 和‘三农’业务两个市场，抓好经营转型、内控管 组织体系和运行机制，各行分工负责、团结协作 理、运营组织和队伍建设四大支撑”的发展战 的内控合规体系正式确立．横向建立和完善以 略。着力营造积极向上的企业文化和内部环境 内控合规部门为“脑”，以风险管理部门为“手”， 的发展蓝图。 其他各部门为“触角”；纵向建立完善以基层操 2．界定了稳健的经营底线。正视业务风险的 作人员为第一道防线，以风险合规经理、会计主 客观事实，明确界定了“两个不做”的经营底线， 管、财会监管员和法律事务员等“四员”为骨干 即超过风险底线的业务不做、突破盈亏平衡底 力量，实现了内控管理对全部业务，对全部机 构、网点和部门。对全员的三个“全面覆盖”。“细 节决定成败、合规创造价值、责任成就事业”的 管理理念，一逮规就是风险、安全就是效益”的风