银行现金管理系统.pptVIP

主要内容 （一）概述 现金管理系统（Cash Management System，简称CMS ） 对客户收款、付款、融资、理财、资金集约管理等需求，利用银行网点和技术支持系统，将各类存款、贷款、结算、网银等产品和服务整体打包，为客户提供个性化和综合性资金运作管理服务 通过使用现金管理系统可以实现更快收款、更优化的付款、更低成本的融资、更个性化的理财以及有效的集团资金管理，降低借款成本、减少低收益金融资产占用、平衡客户现金流动性与收益性，从而使客户资金流动更合理、财务监控更容易、资金使用效率更显著。 （二）系统主要特色 1.系统先进，安全可靠：该系统具有安全性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等特点，采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户资金、信息安全。同时本系统支持业务产品高效快速研发，可以根据客户具体业务需求对系统功能及业务流程进行滚动开发和优化。 （二）系统主要特色 2.电子化服务，快捷高效：支持客户财务系统与现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算，提供7*24小时全天候优质、方便、高效的服务。客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务，成为客户身边的银行，随心的银行。 3.专业管理，经验丰富：建设银行总行及各一级分行全部指定了专门的部门及人员管理现金管理系统业务，各层级管理部门间构建了高效的信息沟通机制，能够及时处理各种业务问题。多年的业务经验，积累了大批具有丰富工作经验的从业人员，给我行现金管理业务提供强有力的支撑。 （三）六大特色服务 收付款服务：为客户银行结算账户提供支付结算产品，包括单笔或批量签约收款、单笔或批量付款、单笔或批量代扣（含个人）、单笔或批量代发、代理支付、预约付款、定向支付等。可以实现系统发起的银行账务和企业财务内部账务的自动同步记账，与银行对账自动化处理。 流动性管理服务：为客户银行结算账户提供资金流动性管理，主要是集团理财管理，包括上收下划、归集补差（分定时、全额、固定金额、保留余额）、请领上缴、周期填平、资金调拨、额度设置包括（支付额度与取现额度）等。 （三）六大特色服务 信息报告服务：为客户提供丰富的信息报告产品，让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、各种需要关注的信息等等。实现电子回单打印、代理凭证打印以及所有授权账户的汇总查询。 票据管理服务：为客户提供票据业务管理，使客户能够方便、快捷的办理业务，为客户节约时间。 理财服务：自动转定期、通知存款以及购买理财产品等功能。 （三）六大特色服务 集团理财内部账功能：为客户提供的一个虚拟企业银行，集团总部通过这个产品登记企业台账，记录各分支机构在虚拟银行的存款、取款、内部结算、对外支付等情况。客户可在CMS系统中设置资产、负债、内部往来等内部账户，并与在银行的结算账户相关联，客户只要操作企业财务内部账，银行结算账户的资金就自动完成划拨和转账，内部账功能支持分支机构没有实体账户的内部账核算，通过内部往来账（上存、拆借）进行资金往来，同时自动完成内部资金计价。 (四) 主要业务功能 二、 账户管理 1 账户查询 2 电子回单 3 到账通知 三、 付款业务 1 转账汇款 2 代发业务 四、 收款业务 1 代扣业务 2 签约收款 3 非签约收款 五、 票据业务 1 银行汇（本）票签发 六、 集团理财 集团理财是指集团内部资金归集、填平、额度设置等业务，帮助客户对集团总部及分支机构的资金 进行统一调度管理。按客户账户签约类型和资金流向分为集团账户、多级账户、财资账户和内部账户。 (一)集团账户 向CCBS集团客户提供的，对集团账户发生实时归集账户余额、明细、利息的查询及额度 信息的查询和设置。包括信息查询和额度设置。 1 信息查询 2 额度设置 (二)多级账户 向集团客户提供的，客户根据实际需要，完成公司总部与分支机构之间资金的归集和填平操作，提 高客户资金的使用效率。包括：账户查询、额度设置、手工启动批量任务等功能。 归集填平签约时，客户可选择资金逐级或顶级调拨方式，可设定零余额、目标余额、固定金额等多 种资金归集填平类型，并且可按日、周、月设置不同的周期频率。 额度设置是客户对已在银行设置额度的分支机构账户进行额度修改。 1 账户查询 2 额度设置 3 手工启动批量任务 (三)财资账户 展现客户在我行柜面签约财资账户的相关交易信息。 1 信息查询 (四) 内部账户 1 签约管理 2 额度管理 3 日常服务 4 查询打印 5 信息统计 七、 投资理财 1 定期存款 2 通知存款 八、 商务卡 1 商务卡