券商保证金现金管理计划解析版.ppt

初次5万，其后1千以上 1.93 宏源 天添利 始终保持5万以上 1.7 邮储银行 财富日日升 初次5万，其后1万以上 2.0 招商银行 日日金 始终保持5万以上 1.95 建设银行 日日鑫高 初次5万，其后1千以上 1.8 交通银行 天添利A 初次5万，其后1千以上 1.6 中信银行 天天快车 初次5万，其后1千以上 1.8 工商银行 灵通快线 账户余额 预期收益率（%） 银行名称 产品名称 与银行每日理财产品收益率比较表 产品定位及特色 产品要点介绍 产品投资管理 产品实施方案 * 一、产品营销方案 ●本产品风险收益特征： 极低风险、较低收益、流动性强 ●目标客户选择： 愿意承担较低风险，同时获取较低收益的理财产品投资者；需要现金管理产品补充资产配置类型，提升闲置资金利用效率的投资者。 该产品适合公司所有经纪业务客户。近半年公司日常进行隔夜逆回购的保证金规模约10亿元，另有5亿元保证金规模进行周末前后会在证券和银行间进行划转，该类客户有现金管理的需求，是本产品的基础目标客户。 产品销售事项 —— 产品营销方案 * ● 产品销售模式 产品首发推广阶段：面向营业部客户通过视频或现场路演活动，全面介绍产品运作安全便捷等特点、风险收益特征、客户收益情况、申购程序及客户关注的关健问题。 具体环节包括： 产品日常推介阶段： 根据产品日日开放的特点，产品推介成为营业部前台营销工作的常规内容之一，成为提升客户全线产品服务体验的必要组成部分。客户可随时签约参与。 产品销售事项 —— 产品营销方案 产品销售前及销售期间客户均可签署电子签名约定书 公布产品销售期后客户通过网上签署产品电子合同 产品达到成立规模上限或产品销售期满后集中扣款并成立 * 二、产品营销注意事项 “天添利现金”管理计划，针对客户保证金，与以往产品的销售环节、日常操作有明显的区别，需要营销人员对客户做好提示和日常服务工作。 1、签署电子签名约定书工作须提前开展，做好产品的预热工作。该产品适用经纪业务所有客户，电子签名约定书需要客户签署，然后可以通过网上交易系统签署电子合同； 2、客户签署电子合同的过程中须设置账户保留额度，即保留在账户内不参与产品的金额，客户可以设置为0实现闲置资金全部参与，如果保留额度设置过高可能导致客户无法分享产品收益； 产品销售事项 —— 注意事项 * 3、签署合同后，客户无需进行认购操作，产品达到推广期规模上限或推广期满日，系统自动集中扣款，验资后即宣告产品成立； 4、产品存续期间，客户可在交易时段内修改保留额度，也可根据临时取款需要进行预约取款操作。预约取款和修改保留额度后增加的金额第二日可取现。 5、为了方便客户的特殊需求，“天添利”现金管理计划增加了“暂停” 和“解约退出”功能。执行“暂停”操作，客户可在一定期限内不参与产品；执行“解约退出”操作，即解除该产品的资产管理合同，仅适用于经纪业务销户、转户的客户，解约退出后客户将按照解约日活期存款利息与产品实际收益孰低的原则分享收益。 产品销售事项 —— 注意事项 产品销售事项 “天添利”与“报价回购”比较 天添利现金管理计划 报价回购产品 参与门槛 首次保证金5万即可参与，日常1000元以上部分持续参与 账户资产规模达到50万元，单笔交易5万元 手续费 无参与退出费用 无参与退出费用 便利性 一次签约后，无需手动操作 需要手动操作完成交易 灵活性 投资期限无限制，每天分享当日计划收益 投资期限固定，提前支取按照活期利息计算 收益率 每季度按照产品实现收益全部分配，短期资金可分享长期收益 交易时报价即为确定的收益率 产品销售事项 “天添利”与其他获批产品比较 2.4065 3.25 1.9665 2.25 水星1号 银河证券 1.9025 3.95 1.6025 2.95 天天发 华泰证券 2.15 3.95 1.65 2.95 现金增值 中信证券 2.2925 3.05 1.5925 2.05 现金管家 国泰君安 2.485 3.25 1.785 2.25 现金宝 信达证券 2.4325 3.25 1.7325 2.25 天添利 宏源证券 客户收益 产品收益 客户收益 产品收益 总体收益4% 总体收益3% 产品名称 公司名称 * * Thank You ！ 宏源证券股份有限公司北京资产管理分公司 Asset Management HongYuan Securities. 北京市西城区太平桥大街19号 No.19 Taipingqiao Street,Xicheng District