万家瑞尧灵活配置混合型投资基金.PDF

万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：上海银行股份有限公司 二零一七年十一月 万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 重要提示 万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2017 年 5 月 12 日经中国证券监督管理委员会证监许可[2017]703 号文准予注册。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购 （或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险； 个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过 程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可 能低于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括股指期货、国债期货、股票 期权等金融衍生品、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外风险。其中 本基金的投资范围包括中小企业私募债，由于该类债券采取非公开方式发行和交 易，并不公开各类材料（包括招募说明书、审计报告等），外部评级机构一般不 对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对这类债券的认可度，从而影响这类 债券的市场流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较 小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债 主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。本基金的具 体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详 见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为灵活配置混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金和 债券型基金，低于股票型基金，在证券投资基金中属于预期风险较高、预期收益 也较高的基金产品。 2 万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外， 本基金以 1.00 元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份 额净值跌破 1.00 元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表 现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 3 万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 目录 第一部分 绪言 5  第二部分 释义 6  第三部分 基金管理人 11  第四部分 基金托管人 22  第五部分 相关服务机构 28  第六部分 基金的募集 30  第七部分 基金合同的生效 36  第八部分 基金份