仓储监管机构管理流程.doc

仓储监管机构管理流程 1、我行对仓储监管机构的管理原则为“资格准入、动态评级、分类管理、预警退出”。 仓储监管机构准入报审发起机构为动产融资监管中心或行业金融部。动产融资监管中心发起人为辅助岗和货权内控岗，行业金融部发起人为客户经理。 动产融资监管中心（过渡期未设置监管中心的，暂定为对应贷后监管部门，下同）负责仓储监管机构的日常管理维护工作，包括监管机构的资格准入管理、评级管理、关系维护、巡库核库、现场检查、动态跟踪、风险预警、重大事项报告、退出建议等，分行业务部门/事业部分部有义务配合做好相关工作。 程序： 发起仓储监管机构资格认定的个人，应填写《仓储监管机构准入审查表》（附件1，下称审查表）和《仓储监管机构评级基本评分卡》（附件2，下称评分卡），注意按附件3的要求在《审查表》中给出初始评级，初始评级B级或以下的，还应给出监管额度限制建议（即可监管总额），之后将《审查表》和《评分卡》按《中国 动产融资业务授信审查审批指引（试行）》的规定报审。 第九条 仓储监管机构申请动产融资业务监管资格应提交以下资料： 1、经年检有效的企业法人营业执照复印件、组织机构代码证复印件； 2、企业法定代表人身份证复印件及签字样本； 3、法定代表人授权委托书及被授权人身份证复印件、签名样式； 4、公司章程，验资报告； 5、贷款卡（如有）复印件，近年及近期经审计财务报表（如未经审计至少提交近六个季度的季报）； 6、仓储监管机构概况、股权结构、股东背景、仓储能力、行业地位、经营能力等； 7、仓储监管机构内控制度（出入库管理制度、仓储监管制度、仓储/监管人员管理制度、考核激励制度等） 8、仓库场地权属证明文件（或租赁协议），仓储场所仓位总图； 9、历史合作情况及银行合作资信记录； 10、我行要求的其他材料。 对于全国性大型监管机构或知名外资监管商在国内分支机构，如无法获得上述全部资料，则至少提供前四项资料，其他资料可酌情提供。 第十二条 报审后符合条件的监管商，将由总行动产融资监管中心统一纳入《中国 动产融资业务合作仓储监管机构名单》并公示 第十一条 仓储监管机构按照评级结果的不同由高到低分为A、B、C、D、D级以下总计五类，A类放开额度限制（包括库内和库外），其他必须核定监管总额度，具体分类对应的操作模式、监管模式、管理模式等见如下。 第二十四条 我行许可的仓储监管机构监管模式与其评级对应关系如下： 监管模式 监管机构评级 A、B级 C级 D级 库内监管 √ √ √ 库外-第三方仓库监管 √ √ × 库外-出质人自有仓库监管 √ × × 第二十五条 我行许可的仓储监管机构操作模式与其评级对应关系如下： 操作模式 监管机构评级 A、B级 C级 D级 静态动产抵质押 √ √ × 动态动产抵质押 √ × × 第二十六条 我行许可的仓储监管机构管理模式与其评级对应关系如下： 管理模式 监管机构评级 A级 B级 C级 D级 准入＋额度放开＋支用报备 √ × × × 准入＋额度控制＋支用审批 × √ √ √ 第二十七条 我行对仓储监管机构贷后监管的基本要求与其评级对应关系如下： 监管评级 库内监管 库外监管 出入库核货 巡库 评级复评 出入库核货 巡库 评级复评 A级 简化流程 每季一次 每季一次 简化流程 两月一次 两月一次 B级 标准流程 按月巡库 两月一次 标准流程 按月巡库 每月一次 C级 标准流程 至少按月巡库 每月一次 标准流程 每月至少两次 每月至少两次 D级 标准流程 每月至少两次 每月至少一次 —— —— —— 注： 1、出入库核货简化流程是指我行原则上不清点实物，只核对帐目完整性，单据齐全等。 2、上述标准为最低要求，终审意见或贷后管理环节有特殊要求的，应遵照执行。 3、第三方监管同时委派我行人员现场监管的，监管模式参照第三方等级确定。 第二十三条 库内监管和库外监管难以界定，甚至出现争议的，按照谨慎性原则，一律视为库外监管。 第二十八条 由我行自行派人监管质物的，应坚持至少按月巡库。 第二十九条 纳入我行合作目录的监管商，在其监管额度支用前（要求具体见《中国 动产融资监控管理办法第三章第十条》），必须按附件5的格式填列《仓储监管机构监管额度报批/报备表》，并附授信审批通知书，向总行动产融资监管中心报备或申报额度。采用申报制的，各区域动产融资监管中心必须收到总行动产融资监管中心对应批复方可支用监管额度。 预警： 动产融资监管中心巡库岗和监管中心负责人应加强仓储监管机构的风险预警管理，通过日常走访、核货巡库及其他信息渠道及时发现预警信号和风险隐患。 主要包括： 1、有不良资信记录或不良监管记录，或整改后仍不符合我行要求的； 2、主营业务客户集中度过高，可能对独立监管造成不良影响