联合区金赢家培训幻灯片.pptx

“金赢家”种子讲师培训;、请将手机调至消音档或关机； 、不得无故迟到、早退，培训和研讨期间不得在场内随意走动； 三、请做好培训笔记。;太平之歌;开训;太平人寿绵阳本部支公司 张彦 经理;“金赢家”种子讲师培训;产品开发背景;——“金赢家”项目开发背景;从一张太平投连收益表谈起;解读太平动力增长型账户;;有多少无知和短视 就有多少拒绝购买 有多少恐惧和贪婪 就有多少中途退保;好产品背后的遗憾;什么是机遇;那些年来我们一起经历的财富机遇……;;一个“吃利息”的时代;;【政策】1998.7.3，国务院发布《关于进一步深化住房制度改革、加快住房建设的通知》，宣布从下半年开始全面实行住房分配货币化。主要表现形式为：实行住房公积金制度。;【财税】上海买房退税 近3成为投资者;年份;年份;*数据来源：中华人民共和国统计局官网国家数据系统;【舆论】美国老太太与中国老太太的故事;;银行理财产品发行数量及规模（2004年-2012年）;【2005年度搜狐财经个人理财产品第一名】 光大银行阳光理财“A+计划”6个月期人民币产品，1000元起售，门槛低，预期最高年化收益2.8%，到期保本较同期银行存款利率仅高出0.73%。 【2007年度第一届中国最佳银行理财产品第一名】 中国工商银行“东方之珠”系列代客境外理财产品（长期），总量6.1亿，发行之初单位净值1.1442元， 2008年11月跌至历史最低0.6545元，2015年5月单位净值1.1583元。 【2008年度第二届中国最佳银行理财产品第一名】 中国工商银行工银财富--华发股份股票收益权理财产品（ 6个月），非保本浮动预期收益5%，较同期银行存款利率高出1.49%。;;民间借贷与银行贷款利率比较;;当前股市，还是一个神话遍地的时代;中国南车（601766）变神车，2014年6月开始，股价从4.37到最高39.47，涨幅903%;暴风科技（300431），从3月24日上市第一天开始，连续创造了34个涨停板，最高累计涨幅3896%;机遇与人生一道，如影相随 需要有正确的观念、前瞻的眼光、独到的判断力，才能够驾驭和承接机遇的到来，普通人几乎不可能具备这种综合能力。; 站在21世纪的新窗口， 由于经济增长，家庭财富汇聚，在家庭当中，亟需认清创造家庭财富的核心。;人+时间=生意 钱+时间=理财;; 清华大学公共管理学院杨燕绥教授，提出著名的生命财务曲线。不同年龄阶段，人的财富创造能力和消费能力不同，年轻人不仅要积累财富，更要用资产配置来守住财富。; 1952年，马科维茨在《金融杂志》上发表题为《资产组合选择——投资的有效分散化》一文，首次提到了“资产配置”的概念，其理论被誉为“华尔街的第一次革命”。 该理论中第一次精确了风险与收益的定义，投资者必须平衡风险与收益，进行资产配置，以达到最优的投资组合。;这些年来我们可以配置的家庭资产……;1. 银行存款;1. 银行存款;2008年美联储降息 “零利率时代”开启;美国：;全球利率水平普遍走低;2015年5月11日 央行再度降息;2. 房地产;不足;租售比调查：青岛房屋86年回本;美国123年扣除通胀后的房价历史; 2015年中国经济仍将保持平稳较快增长，预计增速为7%左右。房地产行业价格拐点的到来，使得其投资价值逐步丧失，近十年来的资金堆积将逐步从这一领域退出，投入其他实体行业。 ——《经济蓝皮书：2015年中国经济形势分析与预测》;3. 理财产品;3. 理财产品; 一季度末，银行理财产品市场显得相当冷清，收益率一直在5%至6%之间徘徊。在降息大背景下，业界普遍判断，今年银行理财产品收益率整体行情会有所降低，逐渐下调是大势所趋。;4. 民间借贷;4. 民间借贷;中国民间借贷30年发展历程;2014年6月——民间信贷最后的离场时机;5. 股票投资;5. 股票投资;; “一天暴亏20%，我已经哭晕在厕所。踏空了好久，看着犀利大牛市，终于还是忍不住进来了，买了金丰投资，幻想着它有暴风科技那样走势，结果……一天就跌20%，咋跟媳妇儿交代！”;6. 保险产品;不足;保险是资产配置的结果;保险产品的三性;在新时代、新经济、新理念背景下： 资产配置工具的特点各不相同，各有显著的长处，也有不可回避的短处，资产配置的原理就是取长补短。 个人很难掌握每一种理财工具，借力专业人士、专业机构提供的专业服务，才能实现个人财富的最大化。;在零利率趋势下，太平人寿作为专业的理财机构，推出财富保值增值的利器——;盛世赢家产品形态;返还快，即交即领 犹豫期后即可领取保额的10% 年年领，安全增值 每年领取保额的10%，祝寿金之后领取保额的20% 祝寿金，保费