如何提高续期收费指标.ppt

目 录 为何要提高续期指标 续期基础知识了解 怎样提高续期指标 “续期保费”是公司长期经营根本，也是公司内涵价值的体现，更是长期稳健经营之基础；而二者间紧密联系的传承体则是公司所有人员的一致努力，所有人员对续期的关注度将成为续收工作达成的直接推动力。 公司的品牌、公司的上市、公司的利益与“续期保费”密切相关。 “内涵价值”简称EV，指在考虑总体风险的情况下，适用业务对应的资产未来产生的收益中可以分配给股东的利益的现值。 通俗的讲，内涵价值是在没有考虑公司未来新业务销售能力的情况下现有公司的价值。内涵价值是对一个寿险公司的经济价值的估计，不包括未来新业务产生的价值，直接反映寿险公司的当前经营成果。 ---------2005年9月22日《人身保险内含价值报告编制指引》保监发（2005）83号 目 录 为何要提高续期指标 续期基础知识了解 怎样提高续期指标 续期基础知识 【二次保费】有效保单在第二年内应缴的保险费称为二次保费； 【三次及以上保费】有效保单在第三年及以后各年内应缴的保险费称为三次及以上保费。 【宽限期间】“合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人超过规定的期限60日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金” 【失效】保险过程中，保险费的缴纳是维持正常契约持续有效的唯一途径；如果因投保人未继续缴纳续期保险费，且保单现金价值不足以垫缴保费的本利和，依规定于二年后，合同自动失效。 【永久失效】保险主合同效力中止之日起2年内,可申请恢复合同效力,如未达成复效协议,主合同效力终止. 续期保费缴纳宽限期 一年期以上长期险客户享有一定时限的续期缴费宽限期，宽限期满后如仍未缴费或缴费不足，则保单停效（万能险和有自动垫交功能的保单除外）。一般险种缴费宽限期为60天。 【在职单】是指原保险代理人仍然在职的保单 【孤儿单】是指原保险代理人已经离职的保单，又可细分为非纯孤儿单和纯孤儿单。 【非纯孤儿单】是指原保险代理人已经离职的保单。 【纯孤儿单】是指保单原保险代理人、其推荐人及主管均已离职，售后服务已转由公司提供的保单。 银行转账： 银行转账是目前公司首推的收费方式。银行转账是指客户与公司签订续期保费银行转账协议，在缴费期内将足额保费存入指定存折账户，公司进行自动转账。 人工收费： 人工收费是指公司派续期服务人员按客户提供的收费地址主 动前往收费。客户在明确表示不愿通过银行转账交，又不愿 自行到公司柜面交费时，我们可提供人工上门收费服务。 客户自缴： 客户自缴是指客户直接在公司柜台缴纳续期保险费，可采 用现金、支票和银行缴款单的形式。 续期核心指标 -- 考核指标 十三个月 保费继续率 续期核心指标 13月继续率举例 目 录 续期基础知识了解 为何要提高续期指标 怎样提高续期指标 在职单续收运作架构—总监(1) 在职单续收运作架构—总监（2） 在职单续收运作架构—营业部经理(1) 在职单续收运作架构—业务主任 在职单续收运作架构—营销员(1) 在职单续收运作架构—营销员（2） * 如何提高续期收费指标 一、续期对公司的重要性 一、续期对公司的重要性 二、续期对业务团队的重要性-业务人员 续年度服务津贴和续年度服务奖金： 续年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴 永泰、永诚、永祥、永胜、永福、永康、幸福人生等大多数产品年交20年以上续佣为15％。 续年度服务奖金＝续年度服务津贴×系数 0 10% 20% 30% 系数 74.9%以下 75％-84.9％ 85％-89.9％ 90%以上 综合继续率 二、续期对业务团队的重要性-业务人员 提高继续率有助于提升团队稳定性。09年基本法业务主任及以上职级人员在晋升与维持考核中对13个月综合继续率有明确要求： 个人综合继续率≥72％ 业务总监 个人综合继续率≥75％ 个人综合继续率≥72％ 营业部经理 个人综合继续率≥75％ 个人综合继续率≥72％ 高级业务主任 个人综合继续率≥75％ 个人综合继续率≥72％ 业务主任 晋升 维持 职级 二、续期对业务团队的重要性-业务人员 09年基本法基本法管理利益考核标准： 个人综合继续率≥72％ 业务总监 个人综合继续率≥72％ 营业部经理 个人综合继续率≥72％ 高级业务主任 个人综合继续率≥72％ 业务主任 标准 职级 二、续期对业务团队的重要性-业务人员 其他考核方案: