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中国工商银行股份有限公司 董事会风险管理委员会工作规则 第一章 总则 第一条 为规范中国工商银行股份有限公司（以下简称 本行）董事会决策机制，完善本行治理结构，确保全面有效的风险管理，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中国工商银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）及其他有关法律、行政法规、规章和规范性文件，制定本规则。 第二条 本行设立董事会风险管理委员会（以下简称本委员会）。本委员会协助董事会审定本行的风险战略、风险管理政策、风险管理程序和内部控制流程，以及对相关高级管理人员和风险管理部门在风险管理方面的工作进行监督和评价，并兼任美国联邦储备委员会《对银行控股公司和外国银行机构的强化审慎标准》规定的美国区域机构风险委员会职责。 第二章 人员组成 第三条 本委员会至少应由3名董事组成。其中至少有一名独立董事，且至少一名董事具有识别、评估和管理大型综合金融机构风险敞口的经验。 第四条 本委员会设主席1名，负责主持本委员会工作。担任本委员会主席的董事每年在本行工作时间不得少于25个工作日。 主席的主要职责为： （一）主持本委员会会议，确保本委员会有效运作并履行职责； （二）确定每次委员会会议的议程； （三）确保委员会会议上所有委员均了解本委员会所讨论的事项，并保证各委员获得完整、可靠的信息； （四）确保本委员会就所讨论的每项议案都有清晰明确的结论，结论包括：通过、否决或补充材料再议； （五）提议召开临时会议； （六）签发会议决议； （七）本规则规定的其他职责。 第五条 本委员会主席和委员由本行董事会提名委员会提名，董事会任命。本委员会主席及委员的罢免，由提名委员会提议，董事会决定。 第六条 本委员会委员任期与董事任期一致。委员任期届满后，连选可以连任。期间如有委员不再担任本行董事或独立董事职务，为使本委员会的人员组成符合本规则的要求，董事会应根据本规则第五条规定及时补足委员人数，补充委员的任职期限截至该委员担任董事或独立董事的任期结束。 第七条 委员的主要职责为： （一）按时出席本委员会会议，就会议讨论事项发表意见，行使表决权； （二）提出本委员会会议讨论的议题； （三）为履行职责可列席或旁听本行有关会议，进行调查研究，获取所需的报告、文件、资料； （四）充分了解本委员会的职责及其本人作为本委员会委员的职责，熟悉与其职责相关的本行经营管理状况、业务活动及发展情况，确保其履行职责的能力； （五）充分保证履行职责的工作时间和精力； （六）本规则规定的其他职责。 第三章 职责 第八条 本委员会的主要职责为： （一）根据本行总体战略，审核和修订本行风险战略、风险管理政策、风险偏好、全面风险管理架构和内部控制流程，对其实施情况及效果进行监督和评价，向董事会提出建议； （二）持续监督本行的风险管理体系，监督和评价风险管理部门的设置、组织方式、工作程序和效果，并提出改善意见； （三）监督和评价高级管理人员在信用、市场、操作、流动性、合规、声誉等方面的风险控制情况，提出完善本行风险管理和内部控制的意见； （四）对本行风险政策、风险偏好和全面风险管理状况进行定期评估，向董事会提出建议； （五）在董事会授权下，审核批准超越行长权限的和行长提请本委员会审议的重大风险管理事项或交易项目； （六）法律、行政法规、规章、本行股票上市地证券监督管理机构规定的以及董事会授权的其他事宜。 第九条 本委员会负责持续监督并审查本行风险管理体系,至少每年审查一次本行（包括子银行、子公司）风险管理体系的有效性。 本委员会进行年度审查时应特别关注： （一）本行风险管理体系的有效性； （二）管理层持续监督风险管理体系的情况及详尽程度； （三）上年度风险管理中的重要事项及应对措施； （四）重大风险的性质及严重程度的变化情况，以及本行应对业务转变及外在环境变化的能力； （五）风险管理的重点问题、薄弱环节及其影响。 第十条 首席风险官向行长负责，协助行长管理风险，向本委员会汇报工作。首席风险官可根据情况指定风险管理职能部门向本委员会汇报工作。 第十一条 本委员会有权要求本行高级管理人员对本委员会的工作给予充分支持，并与高级管理人员讨论分析风险管理体系，确保高级管理人员已履行职责，建立有效的风险管理体系。高级管理人员应确保及时向本委员会提供本行风险管理、运营等方面的信息，所提供信息应准确完整，以协助本委员会正确履行职责。 第十二条 本委员会有