浅谈农行案件防范对策及措施.pdfVIP

行动 ，从而在业务经营中有章不 在 “领导大于制度、人情大于制度 、 助 。个别机构甚至还 “克扣”上级 循 、管理松懈 ，甚至违规操作。有 信任大于制度 ”等不 良现象，形成 行规定，将必须无条件发到员工手 的基层行将规章制度仅仅限于上 有章不循 ，违章不究的不 良习气。 中的基本生活费用于考核，加之 目 传下达 ，写在纸上、订在墙上 、挂在 三是风险意识不强。少数员工对 前基层营业机构收人较低，面对市 嘴上 ，而不是记在心上 ，落实在行 各项制度规定和操作规程执行不 场上 的物价上涨 ，基层员工感觉生 动上 。由于缺乏对规章制度 的学 严格 ，防控意识和 自我保护意识不 活压力过大 ，造成意见大 、怨气重 ， 习、理解和掌握。因而在基层员工 强，不清楚 自身管理或经办业务的 工作积极性不高 ，无法真正树立 中突出存在 “三个意识 ”不强的问 风险点，不清楚有章不循 、违规操 “主人翁”意识 ，以致缺少 自觉遵守 题 ：一是责任意识不强。部分员工 作的后果。同时对制度理解上的 规章制度的动力和热情 ，对违规现 没有敬业精神 ，职业忠诚度差 ，集 偏差在一定程度上也影响了案防 象麻木不仁 。三是监督检查不到 中体现在不认真履行 内控管理职 工作的开展与落实，少数单位对一 位。 目前 的监督检查手段 、方法相 责 ，对内控制度的认识仅停留在对 些案防工作的 目的、意义及操作要 对单一 ，部分检查人员的业务水平 相关条款的简单了解上 ，对相关制 领并未真正理解和准确把握 ，如强 并没有随着新业务 、新系统的变化 度执行的意义及风险防控 的 目的 制休假制度 ，有的行将补休假也理 而创新和提高，加上个别检查人员 认识不够 ，在制度执行上应付 了 解为强制休假 ，无法切实发挥强制 责任心不强 ，工作走过场 ，使一些 事 ，操作随意性大 ，未能做到在其 休假的案防作用。 案件未 能及 时发现。有 的对违规 位 、谋其事 、负其责。二是合规意 (三)监督管理不到位 。监督 问题以罚代处 ，缺乏深入的调查 了 识不强。少数员工合规意识差 ，往 管理不到位主要体现在 四个方面： 解 。有 的一些基层管理人员管理 往以私人感情和信任代替制度 ，存 一 是员工 日常管理和行为排查不 水平不高 ，瞻前顾后 ，徇情顾面 ，对 到位 。少数行在对员工行为的管 问题能捂就捂 ，能盖就盖 ；也有 的 理上 ，过度偏重于工作能力 ，忽略 不想因为小问题影响大政绩 ，对违 了思想道德 。如一些犯罪分子在 法违纪案件不报告 、不查处 ，实行 作案过程 中，往往工作表现很敬 内部消化 ，大事化小 ，小事化了；有 业 ，工作态度积极 ，而这一切正是 的单位对检查中发现的苗头性问 为 了掩盖他们犯罪行为 的表象 。 题也没有采取有力措施果 断进 行 有的行对 曾有 劣迹及异常行为 的 纠正。导致漏洞堵不住 ，整改不彻 员工重视程度不够 ，没有及时采取 底 ，形成风险隐患。四是基层会计 有效措施进行防范 ，以致形成风险 主管人员履职不到位 。会计主管 隐患。当前员工行为排查工作尽 是风险防范的第一道防线 ，整体素 管形成 了较为完善的规章制度 ，但 质的高低和是否认真履职是取决 收效甚微 ，一些机构也按照上级行 案件防范工作成败的关键 。当前， 的要求进行排查 ，但积极主动性不 由于会计主管人员业务素质参差 高 ，存在等待观望 、工作流于形式 不齐 ，有的工作责任心不强 ，在 It 和走过场的现象 ，导致对重点人员 常业务监管 中存在履职不到位 ，监