金融理财职业考试介绍.docVIP

根据《保险法》第126条的定义，保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。 根据《保险法》第125条的定义，保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。比较项目 保险经纪公司 保险代理公司 概念 受投保人委托，基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金。 受保险公司委托，依据代理协议销售保险公司产品，并向保险公司收取代理手续费。 资格证书 保险经纪人证书 保险代理人证书 立场 是投保人的代理人 是保险公司的代理人 责任承担 经纪公司自身 保险公司 存在形式 公司 公司 产品销售 可以自由地与各保险公司接洽，熟悉各保险公司产品的优缺点，通过专业设计来满足被保险人的实际需要。 受代理协议的限制，仅能销售所代理的数家保险公司的产品，往往只能满足被保险人的部分要求。 典型的CFP 实务者形象 　　典型的 CFP 实务者是40岁以上的男性，除持有CFP@资格外，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。 从业种类比率 　　银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%?授权培训机构 · 北京当代金融培训有限公司 · 国际CFP上海项目中心 · 国际CFP广州项目中心 · 国际CFP成都项目中心 AFP）需求，广东金融学院国际CFP项目中心现定于2012年春季开办广东地区AFP培训班。 ? ??? 本次开班地区包括：广州、深圳、佛山、东莞、中山、珠海 AFP资格认证培训 108小时 金融理财原理 投资规划 保险规划 员工福利和退休规划 个人税务和遗产规划 综合案例 FPSB China 规定经济管理类博士或经济学博士可以申请豁免教育，直接参加考试。 考试： 获得《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试网上报名登录网址：1.AFP资格认证考试的考试费为人民币890元。 2.CFP资格认证考试的全科考试费为人民币1780元。方式一： 在线支付（推荐） 方式二：中国工商银行个人网上银行通用缴费业务 方式三：电汇(1)什么是CFA？ 　　CFA全称 Chartered Financial Analyst （特许金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。 (2)CFA协会简介 主办 CFA 考试和授予 CFA 特许状头衔的机构是总部位于美国的 CFA 协会（CFA Institute），由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构，具有悠久的历史，负责在世界范围内主办 CFA 考试，并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则。截止2010年10月，CFA协会拥有会员103，109人，持证人91,555人，会员遍布全球137个国家。为了更好的服务中国的CFA学员和持证人，CFA协会于2008年12月成立CFA China，使命是：提供最优质的会员服务以支持CFA投资专业标准；通过后续教育及活动建立广泛的会员之间及会员与投资团体之间紧密的联系。 (3)CFA在国际上认可度如何？ CFA适合什么样的工作？ 　　正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。 在中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、