保险中介实训指导书2011.3.docVIP

独立实践课程指导书 课程名称：保险中介实训 制定部门：保险系 执 笔 人：李树利 审 定 人：高 鹏 河北金融学院 二○一一年二月 目 录 一、课程简介……………………………………………………………………………1 二、实训项目一…………………………………………………………………………3 三、实训项目二…………………………………………………………………………4 四、实训项目三…………………………………………………………………………5 五、实训项目四…………………………………………………………………………6 六、附件…………………………………………………………………………………7 课程简介 一、实训目的和基本要求 （一）实训目的 通过对保险中介实训课程的学习、操作与理解，做到将保险中介理论部分能够与目前保险中介公司的实务进行有机结合，使学生具备较强的操作能力，提高学生的将理论知识向实务操作的转化能力。我们要求学生关注目前中国的保险市场，充分施展自己的才华、发挥自己的个性与思维，提高自己的分析问题与解决问题能力。 （二）基本要求 1、帮助学生较为系统地了解、熟悉和掌握保险中介人的相关业务运作，为学生进一步走上工作岗位打下基础。 2、使学生熟悉保险中介人的服务项目、服务技能，培养和提高保险业务操作能力。 3、通过日积月累的实务操作，逐步形成和具备保险中介人各岗位所要求的能力。 二、实训的原理与方法 （一）原理 保险中介实训是学生学习中非常重要的一个技能，通过将理论与实际紧密结合，进一步提升学生的各种能力。 （二）方法 1、要保证课程的教学效果，必须做到讲授与操作同步进行，尽量保证教学过程的直观性，加深学生对所学知识的理解。 2、实践操作的教师应根据不同的课题，设计不同的任务，要求学生独立完成，并予以指导、纠正。 3、利用各种机会观察和学习保险企业的实务操作，以增强认识，实现理论与实践相结合。 三、实训场地 保险实训室B105。 四、实训设备及软件 电脑、多媒体设备、计算机网络系统、电脑服务器、保险业务软件、保险代理业务软件、保险经纪业务软件、保险公估业务软件。 五、实训课时分配 项 目 内 容 课时分配 一 保险中介市场现状、问题及发展趋势分析 8 二 保险代理人实务操作训练 8 三 保险经纪人实务操作训练 8 四 保险公估人实务操作训练 10 合 计 34 实训项目一：保险中介市场现状、问题及发展趋势分析 一、实训内容 深入了解保险中介市场发展现状、影响保险中介市场发展的因素，并能在分析结果的基础上预测保险中介市场的发展趋势。 二、实训目的 通过对本实践内容的学习，理解保险中介市场运行的基本原理，培养学生对保险中介行业的关注度，深入了解保险中介市场的发展现状、影响因素，进而理解保险中介市场对保险业发展的影响。 三、实训步骤 1、登陆中国保险监督管理委员会网站，下载2005~2010年保险中介市场发展报告； 2、汇总历年保险代理人市场的保费收入、机构数量、业务收入等数据；其中保险专业代理人、保险兼业代理人、保险营销员的数据可进一步细分并整理； 3、汇总历年保险经纪人市场的保费收入、机构数量、业务收入等数据； 4、汇总历年保险公估人市场的机构数量、业务收入等数据； 5、在历年数据汇总基础上，分析影响保险中介市场发展的原因；并分析保险中介市场的发展趋势； 6、填写实验报告。 四、实训材料 2005~2010年保险中介市场发展报告。 五、思考题 1、保险中介市场发展现状如何？ 2、影响保险中介市场发展的因素有哪些？ 3、保险中介发展趋势如何？ 实训项目二：保险代理人实务操作训练 一、实训内容 了解保险业务的处理程序，掌握每个环节的服务要点；熟悉保险产品的基本条款，并将现有各家公司的产品进行比较，分析其在转移客户风险方面的效用区别；能根据不同的保险消费对象进行合理的保险方案设计。 二、实训目的 通过对本实践内容的学习，理解保险代理人业务操作的基本原理，深入了解保险代理人业务的内容、服务程序等内容，掌握为客户提供相关服务的方法和技巧，能为客户降低交易成本或创造价值。 三、实训步骤 1、登录太平人寿保险公司官网/（美亚财产保险公司官网/），进入服务专栏，打开服务流程专栏，了解保险公司的业务流程，掌握每个环节的服务要点； 2、登录中荷人寿保险有限公司官网/，阅读其产品手册，了解其产品体系及基本条款； 3、登录美亚财产保险公司官网/，阅读其产品手册，了解其产品体系及基本条款； 4、登录中国保险报·中保网/，找到相应的保险方案设计案例材料进行学习； 5、在以上内容基础上，设计从产品利益演示、保险方案设计、服务方案设计的全程安排； 6、填写实验报告。 四、实训材料 1、保险代理人服务指南——产险项目 2、保险代理人服务指南——寿