【精选】BEABOM0240_海外代付操作规程.pdfVIP

海外代付业务操作规程 [ 2009 年 10 月 第 1 版] 本操作规程仅提供东亚银行（中国）有限公司内部操作使用。未得到东亚银行（中国）有限公 司高层管理层之授权，不得将该操作规程之内容向外部透露。 目录 页码 1. 使命宣言 1 2. 总则 2 3. 基本规定 2 4. 授信管理 5 5. 操作流程 5 6. 会计核算 11 7. 附则11 东亚银行（中国）有限公司 海外代付业务操作规程 1. 使命宣言 东亚中国将以最高之专业和诚信为准则，为客户提供优质和全方位的金融服 务；以审慎经营为前提，积极开拓国内市场，促进业务的不断发展，为社会、客 户、股东和员工创造更大的价值。我们致力于成为持续稳健发展的最佳在华外资 银行。 2009 年 10 月 第 1 页，共 11 页 东亚银行（中国）有限公司 海外代付业务操作规程 2. 总则 2.1 为推动东亚银行(中国)有限公司（以下简称“东亚中国”）贸易融资业务 的发展和管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国 合同法》等法律法规，以及东亚中国信贷手册等规定，制定本操作规程。 2.2 本规程所指海外代付业务，指针对进口商在信用证、非信用证项下托收及 货到付款（T/T）项下的付款责任，我行根据进口商的要求，在其承担相关 利息、费用的前提下，指定或授权海外代付行（可包括海外总行、分行或 代理行等）向受益人代为偿付的相关业务。在融资到期日，我行向进口商 收取相应款项、利息及相关银行费用并向海外代付行进行偿付。 2.3 本规程每年定期检阅一次，如因监管法规有重大变更，也可即时进行检阅， 但任何变更均需经法规监管部、稽核部、法律事务部以及组织及生产力促 进部审阅以保证其符合外部环境、相关法律法规、内部控制和本行有关规 定的要求。 3. 基本规定 3.1 海外代付业务是我行针对进口商对外付款责任而设计的产品，该付款责任 包括： 3.1.1 我行开立的进口信用证项下（包括即期信用证、远期信用证)的应付款项。 3.1.2 进口托收项下，包括付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）的应付款项，委 托代收的商业单据中应有正本运输单据。 3.1.3 T/T 项下的货到付款业务中的应付款项。 3.2 我行在授权海外代付行叙做海外代付业务前，必须按照《东亚银行（中国） 有限公司外汇收支业务操作规程》（试行）之规定进行审核，确认进口商 对外付汇的资格及该笔海外代付业务符合对外付汇的有关规定。 3.3 根据目前外管政策，付款期限为90天（含）以内的海外代付，不纳入短期 外债指标管理。90天以上海外代付业务，分行应取得相应外债指标后方可 2009 年 10 月 第 2 页，共 11 页 东亚银行（中国）有限公司 海外代付业务操作规程 叙作（具体操作流程参见《外债指标内控制度》）。如果外管相关外债政 策要求有变更,需按照最新的政策要求进行操作。 3.4 各分行应优先选择母行及海外分行作为代付银行，如选择其他银行，应先 从东亚中国总行金融机构部所公布的合作银行名单中选取。分行也可以自 行寻找