保险合规建设-保险营销销售知识学习教学理论法律法规授.pptVIP

保险合规建设——创造企业价值 实现稳健经营 目录 合规制度发展和现状 保险公司合规管理 合规体系的构建 建立有效的合规机制 合规制度与相关制度的关系 合规对于企业的价值 合规制度的发展和现状(一) 1995年，英国巴林银行，新加坡，14亿美元，荷兰国际集团1英镑收购 1995年，日本大和银行纽约分行，私自债券交易，11亿美元 2002年，爱尔兰第一大银行联合银行美国分部非法外汇交易，近8亿美元 合规制度的发展和现状(二) 案例 中国银行开平支行案 2001年中国银行对全国手工填写地网点统一连网 自1992年起，余振东与前任行长许超凡、继任行长许国俊利用中国银行联行资金管理上的漏洞，侵吞4亿元 会计、信贷、外汇部共同勾结涂改帐目，“不干马上死，干了慢慢死” 案发后，储户集中提款 2004年，余振东被引渡回国，2006年，“二许”被美国司法部起诉 合规制度发展和现状(三) 合规管理作为一项独特的风险管理技术，产生于欧美。 背景 20世纪90年代，跨国金融集团重大操作风险案件 金融监管的客观发展趋势（企业内部管理纳入监管，台湾地区《保险商品销售前程序作业准则》2001，03，04） 金融集团交易广泛、复杂（国内并表监管） 外部监管、自身发展激发出合规管理的要求 合规制度发展和现状(四) 2003年，巴塞尔银行监管委员会《银行内部合规部门》