基金定投--课件.ppt

基金定投 定期定额投资基金 经济背景 首先、是粮食和基础行业的价格上涨先于CPI上涨。 其次、是货币供给量的有效配合。从近年来的货币供给情况看,2001年以来, M0、 M1和M2都保持了较高的增幅。 第三、是固定资产投资的高速增长。 第四、美国不负责任的量化宽松。流动性过剩。 生计 物价水平也上涨得很厉害 医疗、教育 投资越来越多 生活水平提高，人际交往的支付增加 滥发货币 过高税负 通胀下的民生 通胀 基金定投 概念：基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月某日）以固定的金额（如100元或500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资 基金定投优势 要在市场中“准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。 投资基金的特点 集合理财：基金是一种积少成多的整体组合投资方 式，它从广大的投资者那里聚集巨额资 金。 专业管理：投资管理公司进行专业化管理和经营 。 组合投资：基金资产可投资于不同的行业产业，即同 一行业的不同企业，以最科学的方式进行 资产组合。 分散风险：以科学的投资组合降低风险、提高收益。 基金定投的特点 平均成本、分散风险 ：按期投入，平均成本 适合长期投资 ：分批承接，在震荡或下跌市 可越买越便宜。股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资 。对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势（本人意见仅供参考），因定期定额非常适合长期投资理财计划。 更适合投资新兴市场和小型股票基金 自动扣款，手续简单 基金定投的优点 省时省力，省事省心：代销机构会在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金，投资者只需确保银行卡内有足够的资金即可 。 定期投资，积少成多：闲散资金，积少成多。 复利效果，长期可观：定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显 办理手续便捷快速：多家银行，证券公公司就可办理 门槛低：每月可定额投资100、200、300元等 基金与股票、债券的区别 投资者地位不同 。 风险程度不同 。 收益情况不同 ：基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。一般情况下，基金收益比债券高。以美国投资基金为例，国际投资者基金等25种基金1976～1981年5年间的收益增长率，平均为301.6％，其中最高的20世纪增长投资者基金为465％，最低的普利特伦德基金为243％；而1996年国内发行的二种5年期政府债券，利率分别只有13．06％和8.8％。 投资方式不同 。 价格取向不同：基金的价格主要决定于资产净值；而影响债券价格的主要因素是利率；股票的价格则受供求关系的影响巨大。 投资回收方式不同 。 基金与存款储蓄的区别 性质不同：基金是一种受益凭证，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不承担投资损失风险；银行储蓄存款是银行的一种负债，银行对存款者有法定的保本付息责任。 收益与风险大小不同：基金并不保证本金的安全，存在亏损的可能性，但也有机会分享证券市场上涨带来的收益；银行贷款利率相对固定，投资者几乎没有损失本金的可能性。 信息披露程度不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行不需要向存款人披露资金的运用情况。 基金定投好处有多少 降低了投资资产的波动 平滑股市波动带来的基金收益波动 例如：指数基金华安MSCI中国A股至2009年5月，该定投计划的资产增长和收益情况如下图所示 ：这一持续77个月的定投计划，迄今为止收益率为114% 基金定投收益 以一年期举例 2010年3月1日定投到2011年3月1日（选取部分较好稳定基金供大家选择） 1 定投华夏优势增长（000021）一年每月500元（1号扣款）至今，总收益22.91%（期间分红1次） 2定投泰信蓝筹（290006）一年每月500元（1号扣款）至今，总收益18.67%（期间分红5次） 3 定投南方隆源（202007）一年每月500元（1号扣款）至今，总收益18.30%（期间分红0次） 4 定投泰达荷银红利（162212）一年每月50