银行外汇收支监管规定的分析.pptVIP

已具有结售汇业务资格、但尚未获准开办人民币业务的外资银行，不适用头寸管理规定，实行结售汇人民币专用账户余额管理。 （1）按照《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》（银发［1996］202号）的规定，在中国人民银行当地分行开立和使用结售汇人民币专用账户。 （2）可以按照《中国人民银行关于外资银行开立结售汇人民币现金专用账户有关问题的通知》（银发[2003]180号）开立和使用结售汇人民币现金专用账户。 （3）经银监会批准办理人民币业务后，应在30个工作日内向外汇局申请核定头寸限额。在获准限额之日起10个工作日内，应按照《中国人民银行关于结售汇人民币专用账户有关问题的通知》（银发[2005]292号）向所在地中国人民银行分支行申请关闭结售汇人民币专用账户，并将结售汇综合头寸调整至核定的头寸限额区间内。 外资银行头寸集中管理的规定 加强头寸管理： 一、2010年11月9日，《国家外汇管理局关于加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发【2010】59号） 在现有综合头寸限额管理基础上，对银行按照收付实现制原则计算的头寸余额实现下限管理，下限为各行2010年11月8日《结售汇综合头寸日报表》中“当日收付实现制头寸” 二、2011年3月底，《国家外汇管理局关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发【2011】11号） 在59号文基础上，进一步收紧银行收付实现制头寸 《结售汇综合头寸日报表》解读 项目说明 项目计算关系 关于远期违约和展期的统计处理 关于期权头寸的统计处理 适用法规： 1、《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》（银发[1996]202号） 2、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令[2002]第4号） 3、《中国人民银行关于外资银行开立结售汇人民币现金专用账户有关问题的通知》（银发[2003]180号） 4、《中国人民银行关于结售汇人民币专用账户有关问题的通知》（银发[2005]292号） 5、《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》（汇发[2010]56号） 6、《国家外汇管理局关于人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（汇发[2011]8号）》 7、《国家外汇管理局关于加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发【2010】59号） 8、《国家外汇管理局关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发【2011】11号） 四、银行自身结售汇管理 银行资本金或营运资金本外币转换：需要事前审批 银行外汇利润结汇：在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后10个工作日内，经外汇局审核后办理。 银行利润汇出：银行向境外股东或母行汇出利润，经外汇局审核后办理。 全国性银行向总局申请，地方性银行向分局申请。 银行代债务人结售汇 1、受理条件：（1）债务真实、合规；（2）获得的债务人资金合法，包括通过法院判决、仲裁机构裁决；抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款或外汇抵押人民币贷款）；扣收的保证金；其他合法途径。 2、申请材料 3、审批权限 4、审批原则：符合条件的，应予批准。债权不存在或超范围经营，或资金来源不符合规定，不予批准。外汇债权真实，不属于超范围经营，资金来源也符合规定，但是没有按规定办理外汇登记、备案的，各分支局可以批准；但应当对银行或债务人违反外汇管理法规的行为依法进行处罚。 银行代债务人结售汇 银行经营外汇业务形成的外汇债权，一般应由债务人以自有外汇、或以人民币购汇偿还。实践中，如果银行得到企业的人民币资金，而且由于银行与债务人法律纠纷等原因，不能由债务人自行办理购汇，可以由银行向外汇局提出代债务人购汇申请，由外汇局批准后办理。同理，银行经营人民币业务形成的人民币债权，若银行以合法途径获得债务人外汇资金、需代债务人结汇以偿还银行自身人民币债权的，比照购汇办理。 适用法规 1、《国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知》（汇发[2004]61号） 2、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令[2002]第4号） 五、银行结售汇统计基本介绍 银行结售汇统计，是根据1994年实行银行结售汇制度后的管理需要建立的。由外汇指定银行进行统计，定期报送外汇局。2005年为了适应外汇形势的需要，我局对结售汇统计进行了调整，同时增加了远期结售汇交易和掉期外汇交易的统计，2011年又新增了期权交易统计。 结售汇统计的意义 外汇供求分析的核心数据,银行结售汇业务评估基础 外汇储备 央行购汇 结售汇差额（含港澳） 结售汇头寸变化 结售汇统计误差 经常账户结售汇差额 资