业务经理半年工作报告.doc

派驻业务经理2010年上半年工作总结 业务经理 陈 龙 派驻机构 铁西卫工分理处 2010年是省行系统改革、核心银行系统上线的一年,也是全辖派驻业务经理工作向规范化，精细化发展的关键之年，时间过得很快，2010年半年的时间很快过去，在这半年的工作中, 与派驻机构一起进行了案件风险排查、客户信息补录、核心银行业务知识的培训学习、数据迁移工作、不规范数据的清理、手机银行业务的推广、银企对账、反洗钱、运营印章及挂失业务动态自查、学习网点销售流程整合业务知识及为协助IT蓝图上线前的准备工作等，并且在上半年的工作时间里为全面了解和掌握派驻机构的风险控制现状，不断强化管理，堵塞漏洞，进一步提高派驻机构的合规操作意识和风险防控能力，按照《中国银行辽宁省分行派驻业务经理对被派驻机构风险控制情况评价表》对被派驻机构柜面业务操作风险控制情况进行一次全面自查，对柜面业务操作风险的控制情况进行一次摸底，针对存在的问题，有的放矢地加以解决，较好的提高了对派驻机构的管控能力。在日常的工作之中本人能严格按照《派驻实施细则》和《日常工作规程》的要求去做，管控的能力和业务素质有了进一步的加强，对派驻单位的业务操作风险起到了一定的防范的作用，对自己的工作职责、业务学习以及对单位的整体认识有了一个提高，并且逐渐增强了相关柜面操作风险管控知识，为规范派驻机构业务操作、监控派驻机构柜面业务操作风险向规范化、精细化方向发展努力，与此同时也深深的体会到还有很多需要学习和改进之处，并且存在着一些问题与不足。 下面就2010年上半年具体工作情况汇报如下： 一、 日常工作情况 在日常的工作中，严格按照自己的岗位职责进行履职，发挥“风险防范第一道防线的关口”的作用，每日对内部账户、风险科目及暂收暂付款项、可疑类账户、大额频繁交易、可疑资金、现金尾箱出入库及交接情况的合规性进行实时监控及账务核对；对一些涉及柜员行为的实时监控，例如柜员强制签退、解锁、密码重置情况，柜员频繁交易或者关联交易，特别是柜员频繁冲账、违反流程操作、越权交易、虚假交易，以及柜员为自己办理业务等；对事中监督履职情况进行监督，主要是监督及督促事中监督按业务传票进行实时审核及核销，杜绝事中监督流于形式，同时对事中监督在凭证传递方面的合规性进行监控； 遵守业务发展流程，对现金、重要空白凭证及各类业务印章等重要物品的使用及保管情况进行了一次全面的清查。 1、每日营业前，做好款袋接收工作及查看款袋锁具是否完好无损，做好班前检查和营业准备工作，同时配合事中人员给ATM配钞。组织晨会，通报上日情况及当日注意事项。组织业务学习-安全保卫通报、对客户尽职调查及风险分类工作、10反假币活动文件、学习“屡查屡犯”专项治理等文件。 2、在营业过程中，对内部账户、风险科目及暂收暂付款项等进行监控，发现问题及时查找原因，并按相关规定及时进行清理。每日对会计的7014、9991、9992、8341、8321等科目，对RBS系统的0091、5887、4915、0026等交易进行监控。同时监督及督促事中对业务传票进行实时审核及核销，同时也对业务的合规性进行监控。对现金和重要空白凭证的调拨进行审批。现金的管控，对超库存限额情况进行监督；对现金尾箱出、入库及交接情况的合规性进行监督。中午督促事中查库，晚上抽查储蓄柜员现金及凭证。每日营业结束后督促事中对柜员的现金及重要空白凭证进行账务核对，每天抽查一名柜员的尾箱。对于现金业务，合理确定现金库存，对超库存限额情况进行调整，并督促做好相关调缴款工作。 3、在营业后，每天提示柜员下班前再查一次0026交易及查看5887交易状态，每天查看后督及电子档案管理系统，通过8932交易码，监督当日会计系统传票是否全部核销，同时并做8407柜组日结工作后给会计系统关机，监督款袋安全送达款车，每周不定期进行业务培训。重点监控，对客户准入和识别、重点业务、特殊业务、关键环节、重要岗位等进行检查，对柜面业务操作合规性、核算准确性的监督，对事中监督履职情况进行监督，对章、证、卡、密（钥）的管控。 二、 风险管控情况: 1、对现金及重要空白凭证进行实时监督，储蓄、出纳现金及重要空白凭证能一日双查，保证账实相符。 2、对授权业务进行严格监督和重点监控。授权业务相对于一般业务都有着其重要性和特殊性，在授权的过程中本人能严格按照操作流程流程，对授权业务进行授权。 3、对内部账户，风险科目、核算码等进行每日检查，每天对5887跨省通存通兑业务，4914，0026等交易进行检查。 4、对特殊业务，国际汇款、实时汇划、挂失、冻结解冻、冲账等业务进行逐笔核对。 5、对“屡查屡犯”业务进行重点监控。在日常工作中重点监控在营业期间是否按规定保管印章及个人名章；营业之前或终了是否在监控录像下双人开包/封包；营业期间临时离岗是否人离锁箱