反洗钱知识培训营业部版.pptVIP

反洗钱专题培训 前言 2007年，共有715家人民银行分支机构依法对4533家金融机构，进了反洗钱现场检查。其中：检查银行业金融机构3909家、证券期货业金融机构96家、保险业金融机构528家。 全年共处罚金融机构350家，罚金共计2652万元 。 2007年反洗钱现场检查统计  主要内容 反洗钱相关概念 反洗钱法律法规和制度 我国证券市场反洗钱现状及案例 营业部反洗钱现场检查中存在的问题 营业部近期反洗钱工作重点  金融机构履行反洗钱义务的三道防线 核心制度解读:客户身份资料与交易记录保存 《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：客户身份资料和客户交易记录：至少5年 《证券法》规定：证券公司的客户身份资料和交易记录保存期限不得少于20年。 登记公司规定：证券账户各项业务资料保管期为证券账户在登记结算系统注销后不少于20年。 核心制度解读:大额交易及可疑交易报告管理办法 大额交易标准举例: 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 核心制度解读:大额交易及可疑交易报告管理办法 大额交易报送要求 金融机构应当通过其总部或者由总部指定的一个机构