银行年报-14年光大.PDF

中国光大银行股份有限公司 CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED 2 0 1 4 年年度报告 (A 股股票代码：601818) 二零一五年三月二十七日 2014 年度报告（A 股） 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内 容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并承担个别和连带的法律责任。 公司本年度的利润分配预案为:向全体股东派发现金股息，每10 股派人民币 1.86 元（税前），共计人民币868,231.17 万元。具体内 容详见“董事会报告”。 公司第六届董事会第三十次会议于 2015 年 3 月 27 日在北京召 开，审议通过了公司《2014 年年度报告》。会议应出席董事 18 名， 实际出席董事 15 名，马腾董事、杨吉贵董事、冯仑独立董事因其他 公务未能亲自出席会议，其中，马腾董事、杨吉贵董事书面委托赵欢 董事代为出席会议并行使表决权，冯仑独立董事书面委托乔志敏独立 董事代为出席会议并行使表决权。 公司2014 年度根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的财 务报告已经分别由毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马 威会计师事务所根据中国注册会计师审计准则和香港审计准则进行 审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者 的实质承诺，请投资者注意投资风险。 本报告中 “公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行” 均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有 限公司及其附属子公司。 中国光大银行股份有限公司董事会 2015 年3 月27 日 公司董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及计财 部总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 2 2014 年度报告（A 股） 年报目录 第一节 释义说明和重大风险提示┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄4 第二节 公司简介┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄6 第三节 董事长致辞┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 12 第四节 行长致辞┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 13 第五节 会计数据和财务指标摘要┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 15 第六节 董事会报告┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 20 第七节 重要事项┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 60 第八节 股本变动及股东情况┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 68 第九节 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况┄┄ 77 第十节 公司治理┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 98 第十一节 内部控制┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄122 第十二节 报告期内信息披露索引┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄125 第十三节 备查文件目录┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄129 第十四节 公司董事、高级管理人员关于 2014 年年报的书面确 认意见┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄130 第十五节 财务审计报告、财务报表、财务报表附注┄┄┄131 3 2014 年度报告（A 股） 第一节 释义说明和重大风险提示 一、释义说明 （一）除非文义另有所指，本报告中下列词语具有