顺达银行香港分行风险评估.ppt

1 （六）法律风险 1、风险暴露情况 该行过去三年累计发生违法违规现象，最近连续2季度发生了违法违规现象。 该分行由缺少拥有银行业务经验的员工负责合规事务，这有可能使该行的法律与合规工作不能完全适应银行业务发展的需要。 该行2003年业务规划提出拓展新业务。新业务的开展将使银行面临的与新业务有关的法律风险增加； （六）法律风险 2、法律风险管理质量： 好的方面： 该分行主要从事传统业务，相关法律规章比较明确；案件统计表表明没有发现针对传统业务的诉讼案件，内在法律风险较小。 存在问题 分行没有建立专门的法律与合规委员会，只在内审框架内建立了合规小组，负责法规和监管要求等合规性的监控；防止洗钱委员会的会议频率无明确要求，是否能够符合监管当局对于反洗钱的有关规定。 （六）法律风险 3、风险趋势：上升 4、总体风险评价：中 新业务的开展将使银行面临的与新业务有关的法律风险增加 该行法律风险的潜在风险水平为中，风险管理质量为可接受，我们认为该分行总体法律风险状况为中等。 （七）策略风险 1、风险暴露情况 2、风险管理质量 3、风险发展方向 4、总体风险评价 （七）策略风险 1、风险暴露情况 战略投资者和公开上市可能会影响该银行总行的经营方针和计划，分行因此也将面临一定的策略风险。 在新业务政策和规程完善之前过分强调新产品的开发可能会加大银行面临的策略风险 。 在不动产市场环境低迷的情况