“银证通”业务需求书.doc

目 录 “银证通”业务需求书 3 需求书说明 3 第一章 系统概述 4 1.1“银证通”系统概述 4 1.2系统设计原则 4 1.3系统设计要求 5 1.4业务功能 5 1.5业务接入方式 6 1.6业务流程图 6 第二章 客户管理 10 2.1 “银证通”功能开通 10 2.2增加部分“银证通”功能 11 2.3 “银证通功能关闭 11 2.4取消部分“银证通”功能 12 2.5股票帐户销户 13 2.6 修改“银证通”客户资料 13 2.7 更换“银证通”帐户 14 2.8 个人股票质押 14 2.9 “银证通”挂失 15 2.10 全部冻结、解冻 16 2.11 部分冻结、解冻 17 2.12 上海股东指定交易 17 2.13 撤消指定 18 2.14转托管交易 18 2.15打印交割单 19 2.16 特殊规定 19 第三章 交易系统 20 3.1委托买入（银行柜台） 20 3.2 委托卖出（银行柜台） 21 3.3 委托撤单（银行柜台） 22 3.4 委托申购新股 22 3.5委托申购配售新股 23 3.6 配股认购缴款 24 第四章 查询系统 25 4.1 客户信息查询交易 25 4.2 成交查询 26 4.3 资金查询 27 4.4 股票查询 28 第五章 权益处理 28 5.1 分红派息 28 5.2 股票、资金冻结与解冻 29 第六章 资金核算系统 29 6.1 帐务处理模式 29 6.2 会计核算手续 30 6.3 具体要求 31 6.4 异常情况处理 31 6.5打印资料 32 第七章 系统管理 33 7.1 机构管理 33 7.2操作员管理 33 7.3 费率及交易方式设定 34 7.4 证券代码及证券信息维护 34 7.5 调帐及异常处理 35 7.6 稽核 35 “银证通”业务需求书 需求书说明： 1．银行卡、折是指：活期储蓄存折、潇湘一卡通、金穗借记卡。 2．股东代码分别注明上海、深圳交易所股东帐号。（交易所可增加） 3．证券交易帐号是指该客户在券商端的客户序号。 4．银行密码是客户在银行端发生业务时验明身份使用。 5．证券交易密码是客户在证券端发生业务时验明身份使用。 6．授权网点是指经省分行授权办理“银证通”业务的省辖联网网点。 7. 证券交易可委托时间:上午9:00-下午3:00， 交易所开市时间：上午9:30-11:30, 下午1:00-3:00  第一章 系统概述 1.1“银证通”系统概述 “银证通”业务是银行与证券公司合作，为银行客户代理证券交易的一种业务方式。“银证通”系统是通过银行与券商现有的网络系统，共同完成客户证券委托的一个业务系统。即通过银行网络系统与证券交易系统相连，银行管理资金，券商托管股票，客户通过银行或券商的网络和营业柜台，下达交易指令，由银行验资，券商验股，并将委托信息发往交易所完成证券交易过程。 1.2系统设计原则 1. 结合性：充分应用银行现有的网络资源，在不增加前台人员和设备的基础上，增加“银证通”功能。 2. 安全性：要确保不因某些意外事故导致资金风险，提高系统的抗攻击能力；保证银行和券商现有网络系统的安全，防止非法窃取银行、证券系统的机密数据。同时该系统确保经授权人员方能进行相关操作。 3. 可靠性：要确保系统处理非正常情况的可靠性。在通讯线路、数据库系统安全、交易的完整性、系统抗压性、波峰处理能力方面有周全的考虑。 4. 兼容性：银行和证券通过标准接口相连。 5. 扩充性：本系统预留手机、WEB及其他接入方式的通讯接口，预留股票质押贷款、开放式投资基金等其他证券业务的接口。 6. 合作性：本系统遵循“资金管理在银行，股票托管在证券”。 1.3系统设计要求 1.由银行端发出的请求，用银行密码验证身份，券商端认可；由券商端发出的请求，用证券交易密码验证身份，银行端认可。 2.银行管理资金信息，证券管理证券信息。银行端负责验资，证券端负责股票的合法性。 3.银行端提供实时行情。 4.券商接受通过银行发出的请求，及时将有关信息发往交易所，券商将成交信息及时返回银行端，如是卖出委托成功，则由券商及时向银行端发出请求，增加客户可用资金额度。 5.券商营业终了，将“银证通”系统发起的清算差额，及各客户成交明细，（包括各种税费、手续费），按地市行打包发往银行各地市中心，银行各中心收到本地市客户明细，由二级中心将客户的发生额记帐（实现批处理），核对相符，主动将地市主办行证券资金清算差额划向省级主办行。 6.省级主办行将各地市行清算结果与券商发来的清算差额进行核对，核对相符，如卖出收入金额与配股余款退回金额大于