保险公司新人培养集中授课课件合规与风险管理工作简介.pptVIP

基本情况与管理理念 基本情况与管理理念 发展规划与工作目标 建立独特的风险文化 领导以身作则，风险意识从上到下贯穿到每位员工的思想中，达成共识、自觉行动； 加强对全体员工的风险管理宣导工作，建立完善培训制度。 管理考核，责任到人——加强责任追究 Subtitle * 资料来源： Unit of measure Legend Legend Legend Legend Legend Legend Legend STICKER Legend Legend Legend Legend Legend 1 机密 Document Date 此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。本文件仅供麦肯锡公司简报之用；并非会议之完整纪录。 保险公司新人培养集中授课课件合规与风险管理工作简介 46 保险公司新人培养集中授课课件 */总页码 目 录 基本概况与管理理念 员工要求与注意事项 职能范围与分工情况 发展规划与工作目标 */总页码 基本情况与管理理念 合规：是指公司及其员工和营销员的行为应当符合以下合规规则： （1）法律法规规定； （2）监管机构规定； （3）行业自律规则； （4）公司内部管理制度； （5）诚实守信的道德准则。 风险： （1）风险是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素； （2）没有爆发的危机称之为风险，失去控制的风险就是危机； （3）常见类型：合规风险、操作风险、信用风险、法律风险、业务稳定风险等。 公司因未能遵循合规规则而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。简而言之，公司做了不该做的事（违法、违规、违德）而招致的风险或损失。 合规风险 监管底线 8/43 由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险 操作风险 管理基础 投保人的不诚实行为而引起的逆选择风险和道德风险的可能性； 公司诚信缺失引发公司品牌声誉和经营秩序遭受影响的可能性。 信用风险 诚信文化 合规管理： 公司通过设置合规管理部门以及合规岗位，制定和执行合规政策，采取合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 风险管理： 从管理层到全体员工参与，为实现经营目标，确保合规经营及有效防范风险，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对业务活动实行管理和控制，进行风险识别、评估、控制和应对的机制和持续过程。 合规人人有责；合规创造价值！ */总页码 目 录 基本概况与管理理念 员工要求与注意事项 职能范围与分工情况 发展规划与工作目标 */总页码 发展规划与工作目标 建立分公司合规与风险管理的三道防线 第一道：各支公司和分公司各业务部门负责人作为第一责任人，从源头上控制销售和管理风险； 第二道：合规与风险管理部在完善内控制度的基础上，加强检查和考核，促进合规经营； 第三道：分公司成立案件责任追究委员会，当发现问题或受到处罚时，追究相关人员责任。 重在分工协作，而不是互相推诿 */总页码 发展规划与工作目标 工作目标： 确保公司经营管理活动遵守合规规则 及时防范和化解合规风险，最大限度地减少公司的损失 维护和不断提升公司的信誉，从而实现公司利益的最大化 营造人人有责的公司合规文化 最低标准：合规经营，避免处罚 最新要求：防范风险，创造价值 */总页码 目 录 基本概况与管理理念 员工要求与注意事项 职能范围与分工情况 发展规划与工作目标 */总页码 职能范围与分工情况 （一）制定分公司合规工作阶段性计划与安排，组织、协调、沟通、落实分公司各项合规工作任务和要求。 （二）修订完善分公司有关合规工作的制度、规定、细则和方案等，修订完善各职能部门、业务条线、支公司的合规工作职责，审核其操作流程等，及时提出完善分公司合规组织体系、队伍建设、工作职责、工作流程等方面的建议或报告。 （三）主动识别、评估及监测分公司在管理制度、业务规程和经营行为（产品销售、承保核保、理赔、客户服务、财务管理和信息技术管理等）方面的风险情况，及时提出分公司合规与风险管理工作的建议和报告。 （四）组织、协调并实施分公司合规工作的检查、评估和考核工作；组织落实并推动分公司反洗钱、反商业贿赂、保护被保险人利益等重点工作。 （五）主动协调、处理与外部监管部门的工作关系；及时协调、处理各合规主体间的合规工作联系。 （六）协助处理分公司辖内各项法律事务；提供合规和风险管理等方面的法律事务咨询。 （七）其他工作。 */总页码 职能范围与分工情况 合规与风险管理部的内部分工 合规管理