成都分行远程授权业务整体介银行培训课件.ppt

远程授权业务审核原则 审核原则 受理岗、部分业务事项现场交叉复核、远程授权相结合 简单业务受理岗及远程授权分职责审核 复杂及重要业务受理岗、现场交叉复核、远程授权分职责审核 现场交叉复核的要求： 工作日：根据具体业务要求由会计经理或会计主管完成 节假日：由另一柜员完成 远程授权业务审核原则 授权事项 强制授权 条件授权 金额授权 减免收费授权 未验支付方式授权 未电话核实授权 联网核查授权 远程授权业务影像扫描原则 所有免填单业务均需拍摄交易场景 个人业务根据单张单据（资料）的大小最多四张单据（资料）为一屏进行拍摄 对公及公共业务按照主子票顺序逐张扫描 对于无原始凭证、客户不到场无法拍摄交易场景、冲账、达到规定数额、面额或币种的现金应填制并扫描《远程授权申请书》 远程授权业务处理要点 上线注意事项 应急预案 上线后一段时间AB系统中保留现场授权及远程授权两种模式选项，远程授权等待时间过长或因系统故障无法提交远程授权的情况下可以选择现场授权，但不应过度使用 远程集中授权上线后，为应对系统运行中可能遇到的紧急情况，经总行审批同意后，分行可将远程授权模式切换为现场授权模式 上线注意事项 自11月14日起到11月末为远程授权上线过渡期 11月14及15日周末两天网点会计经理应现场值班，自14日起至11月末网点分管行领导应每日值班负责处理上线重大事项 远程授权过渡期系统问题：将截图及描述通过邮件发送至业务对口联系人邮箱，由分行统一通过IT工单上报 对口联系人： 个人：张婧 zhangjing2_cd 对公：朱颖卉 zhuyinghui_cd 公共：王聪 wangcong_cd * Last Modified 12/12/2012 10:39 AM China Standard Time Printed 10/24/2012 12:07 PM China Standard Time | 成都分行远程授权业务整体介绍 2015年10月 （） 远程授权模式及范围 远程授权业务审核原则 远程授权业务影像扫描原则 远程授权业务处理要点 上线注意事项 授权交易 373个 改造为远程授权交易193个 个人卡折单业务 理财业务 单位存取款。。。 取消授权交易36个 流程类业务 现金重空移交 ATM清机加钞 改造为流程化交易11个 单位客户信息建立/修改 单位活期账户修改/销户 匡结息 收费计划 维持现场授权交易不变133个 资产类交易 内部管理类 现金重空调缴 批量业务 远程授权模式及范围 远程授权模式及范围 工作日 节假日 现场授权 远程授权 远程授权 会计经理 授权中心 授权中心 远程授权模式及范围 工作日 节假日 营业开始 营业结束 营业开始 营业结束 会计经理 授权中心 授权中心 网点柜员 远程授权新增交易 00002 网点营业开始 01431 远程授权任务接收 00098 网点申请营业结束 01408 远程授权任务查询 远程授权模式及范围 中心 支行 任务优先级调整 总行已对所有远程授权交易通过分值进行了排序，优先保证时限要求紧、交易内容重要性高的业务优先受理 对于处于排队序列的任务，系统将根据排队时长自动调整优先顺序。 业务管理规定不变，仅系统授权流程和审核分工调整 远程授权的实施不改变各项业务授权管理的基本要求， 业务处理、审核等执行的原则仍遵循相关业务管理规定。 远程授权模式及范围 前台柜员 真实性 合规性 完整性 远程授权人员 合规性 完整性 会计经理或主管 现场授权及事项审批 远程授权业务审核原则 （） 授权点提示： 总行对提示语进行了统一规范 提示语在受理岗和授权岗相同 上线初期，对于所有远程授权改造的交易，在支行柜面同时配置了现场授权和远程授权方式，柜员在发起授权业务时可以选择现场授权或远程授权，默认为远程授权。 柜员要养成使用公共区域的习惯 总行正在梳理改造交易，影像和结果直接带入交易 远程授权申请书使用要求 对于无原始凭证业务发起或无客户交易场景的远程授权业务，业务经办应逐笔填制《远程授权申请书》，经有权人签字后拍摄影像随交易上传 现金及贵金属实物拍摄要求 对于20万元（含）以下的大面额人民币现金业务，柜员应一次性拍摄现金实物 20万元以上或面额种类过多的人民币现金业务，以及外币现金收付、贵金属类业务，无需上传实物影像，现场换人清点实物，填制《远程授权申请书》，双人签字后拍摄影像，再提交远程授权。 远程授权业务处理要点 远程授权业务处理要点 （） 远程授权统计报表（部分报表正在开发中） 远程授权业务量分布情况统计 远程授权拒绝业务统计表 远程授权柜员业务量统计表 远程授权效率统计表 远程授权交