36Kr_Beta理财师调研报告.pptxVIP

;1. 行业概况 1.1 私人财富不断增长，高端理财市场发展进一步扩大 随着我国市场经济体制的不断完善，我国的财富积累保持较快速度 的增长。依据贝恩咨询发布的《2015年中国私人财富报告》（下文 统称为报告），预计2015年年底，我国个人持有的可投资资产规模 将达到129万亿元。其中，其他境内投资在基金专户、券商资管及 互联网金融产品崛起的带动下，2012-2014年年复合增长率达到 53%。另外，我国高净值人群规模也呈逐年上升之势，特别是个人 可投资资产金额为1000万-5000万的人群，近年来保持了高于15% 的年均增长率。 我国正处于人均GDP由1000美元向3000美元过渡的阶段，富裕阶 层人数不断增加，私人财富增长迅速，个人客户对财富管理等高端 服务的需求快速增加，个人理财市场的发展进一步扩大。 2008-2015年 我国个人持有的可投资资产总体规模 （万亿元）;36氪调研报告（第36期）—Beta理财师 2016.7;36氪调研报告（第36期）—Beta理财师 2016.7;2. Beta理财师：工具切入，专注服务于理财师的财富管理平台 2.1 公司概况 Beta理财师是一款新兴的理财师服务平台，致力于创新研发国内领 先的资产配置软件。旨在帮助理财师快速解读市场和金融产品，做 好资产配置和售后服务，不断经营高净值客户金融资产，为客户财 富保值增值保驾护航的同时，实现自身成长和职业价值。Beta理财 师资产配置平台能够协助理财师可视化展示各类金融产品、科学分 析客户持仓资产和配置，并自动生成客户投资报告。 2.2 Beta理财师App：显提高理财师工作效率的资产配置平台 Beta理财师App主要服务于理财师，是为国内各类财富管理机构的 一线理财师提供金融产品查询与演示、客户资产配置与持仓组合诊 断报告、金融市场解读等问题的一站式解决方案平台。 基于对权益产品研究和评价，同时结合资产配置工具，Beta理财师 一直以来见长于权益产品的配置与销售。货架精选和配置的产品中 80%以上为阳光私募、定增、股权等产品。这类产品的销售难度相 比非标固收产品（信托、资管）较大，对理财师产生有较强粘性。 金融产品数据库与评价 Beta理财师的金融产品数据库由各个金融产品发行方发行的产品和 自己发行FOF产品组成，汇集了行业内100多万款金融产品和1万多 名基金经理的相关数据，并时时更新。 金融产品数据库涵盖的产品类型;36氪调研报告（第36期）—Beta理财师 2016.7;36氪调研报告（第36期）—Beta理财师 2016.7;三个微信平台：移动端内容分享平台 Beta理财师旗下还运营有Beta财富管理、Beta理财经理家园、 Beta理财顾问工作站三个微信平台，平台之间定位交错，目前已经 拥有20万+的粉丝数量。微信平台的粉丝逐渐形成了一个小的社群， Beta理财师有效运用了平台的影响，组织了专家讲座、公开课培训、 交流会等活动，源源不断的生产新的内容。 Beta理财师拥有研究、服务两个团队，一个负责服务客户，一个负 责维系客户。目前微信平台和beta理财师软件的用户重合度达到 80%以上，Beta旨在通过微信平台连续不断的内容输出吸引新的用 户，同时增加用户的粘性。 2.4 商业模式 目前Beta理财师平台的盈利主要依靠理财师用户的服务费。由于 Beta理财师直接打通了金融产品销售的中间环节，降低了销售的物 理成本，有助于理财师、平台的双向收入，也使得前后端的议价能 力提升。未来Beta理财师将在保证用户核心需求的前提下尝试其他 的盈利方式。Beta理财师的推广主要依靠平台用户和理财师之间的 推介，同时伴随与其他机构的合作推广。 2.5 核心数据 截至目前，Beta理财师的用户数达15万人，app的日活跃用户比例 达30%，用户数量每天增长超过600人。其中平台用户以中东部沿 海城市为主，并已覆盖国内大部分主要城市，其中独立理财师约占 比三分之一。 2016年新上线的交易平台，四个月时间，平台单月成交金额突破 10亿。预计2016年全年的交易额将突破100亿。 2016年 Beta理财师平台交易额预测（万元） 300000 250000 200000 150000 100000 50000;