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委托担保项目调查报告 一、项目概况 申请担保单位：天津市某酒业有限公司 担保金额：1200万元人民币 担保期限：两年 合作银行：国家开发银行天津分行 资金用途：弥补流动资金 还款方式：贷款第二年前三季度，每季度200万元，最后一季度600万元 二、申请人基本情况 （一）、申请人概况 借款人成立于1999年9月1日，2007年7月25日吸收台商杨亲义为新股东，变更为台资企业，法定代表人王文彬，注册资本是5550万元，经营范围：生产和销售白酒等。 目前主要经营茅台、酒鬼酒、五粮液、原浆、国宾、特供等系列产品。主要上游有茅台集团、五粮液集团、酒鬼酒股份公司、茅台镇古法酿酒厂等国内著名白酒企业。借款人以天津、北京为核心市场，下游主要商超客户有沃尔玛、家乐福、易买得、华润万家等（含连锁店）；大型餐饮有瀚金佰酒楼、宝轩渔府、鸿起顺饭庄等；加盟的某品牌连锁专卖店8家；其他烟酒专卖店如江山、哈瓦纳等也经销借款人各类白酒产品。 2007年12月，公司资产总额1.83亿元，负债总额7755万元，所有者权益总额1.06亿元，主营业务收入1.8亿元，净利润1897万元，资产负债率42%，流动比率为2.18，速动比率为1.50，销售毛利率29%，销售净利率11﹪； 2008年2月，公司资产总额1.9亿元，负债总额7927万元，所有者权益总额1.12亿元，主营业务收入5826万元，净利润610万元，资产负债率41%，流动比率为2.23，速动比率为1.55，销售毛利率29%，销售净利率10﹪； （二）、注册登记资料 公司全称 天津市某酒业有限公司 法定代表人 王文彬 注册日期 1999年9月1日 企业性质 1、股份公司 2、有限责任公司3、合伙 4、中外合资 5、外商独资 6、上市公司 7、其他 注册资本 5550万元人民币 注册号 120103000005849 注册地址 天津市河西区友谊北路银丰花园A座1203室 办公地址 天津市河西区友谊北路银都大厦65-1203 联系人 庞咏 联系电话 022 传真 022手机 （三）、公司股权结构及历史沿革 1、股权结构 （万元） 序号 股东名称 出资额 出资比例 出资方式 1 李耀中 2167 39% 货币/实物 2 杨亲义 1443 26% 货币 3 王文彬 1020 18% 货币 4 李健 920 17% 货币 合 计 5550 100% 主要股东的背景、股东之间的关系情况介绍： 李耀中、王文彬为李健父母，杨亲义为李健亲戚。李健为借款企业实际控制人，其他股东不参与经营。 (2)资本金实际到位情况： 经现场实地调查公司相关验资报告、公司章程，未发现公司转移、虚增资产情况。 2、公司历史沿革及重大事项说明 时间 主要事件 1999年9月1日 注册资本130万元，李耀中出资110万元，占85%，王文彬出资20万元，占15%。 2003年3月17日 李健增资370万元，注册资本增至500万元。 2004年6月17日 李健增资550万元，注册资本增至1050万元。 2005年1月14日 李耀中实物（存货）增资1000万元，注册资本增至2050万元。 2006年10月10日 李耀中增资1500万元，注册资本增至3550万元。 2006年12月30日 李耀中、王文彬分别增资1000万元，注册资本增至5550万元。 2007年7月25日 李耀中将其持有的26%的股份转让给台商杨亲义，借款人变更为台资企业。 注：借款人变更为台资企业，一方面可以享受税收优惠政策（增值税附加税免税），另一方面，由于国家开发银行对台资企业有资金扶持政策，借款人变更企业类型后，顺利申请到国开行给予的3000万元借款额度。 3、组织机构及管理团队构成 （1）、组织机构、管理模式 （2）关联公司 A. 天津市千喜年烟酒销售有限公司 该公司成立于2007年4月25日，注册资本人民币100万元，股东分别为王巍、吴岩。2007年6月26日借款人出资1000万元成为该公司第一大股东，法定代表人魏惠敏，实际控制人为李健。经营范围：烟、工艺美术品的零售；食品、饮料、酒零售。 魏惠敏为李健同学，股东王巍、吴岩为李健朋友。 公司主要负责团购业务，产品自贵州古法酿酒厂采购。 2007年12月，公司资产总额3470万元，负债总额1160万元，权益总额2309万元，主营收入8861万元，净利润818万元，资产负债率为33%，流动比率为2.89，速动比率为2.26，毛利率12%，销售净利率9%。 2008年2月，公司资产总额3648万元，负债总额1134万元，权益总额2513万