对FATF新40条建议的学习与理解银行培训.ppt

对FATF新40条建议的学习与理解 人民银行重庆营业管理部反洗钱处 王其宏 2013年6月24日 主要内容 一、FATF新建议的介绍 二、反洗钱法规的核心 三、反洗钱法规与FATF新建议的对接 一、FATF新建议的介绍 （一）FATF概况 （二）新建议的框架内容 （一）FATF概况 金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）成立于1989年，是由成员国（地区）部长发起设立的政府间组织。我国2005年1月成为观察员，2007年6月28日成为正式会员。 FATF主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、扩散融资等危害国际金融体系的活动。 （一）FATF概况 FATF建议为各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资设定了全面、完整的措施框架。 FATF建议规定了各国应当建立的基本措施： 1、识别风险、制定政策和国内协调。 2、打击洗钱、恐怖融资及扩散融资。 3、在金融领域和其他特定领域实施预防措施。 4、规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措施。 5、提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性。 6、推动国际合作。 （一）FATF概况 首次颁布：1990年，最初的40项建议，旨在打击滥用金融体系清洗毒品资金。 第一次修订：1996年，将打击范围扩大到清洗毒资外的其他犯罪领域。2001年10月，进一步扩大到打击恐怖融资领域，并制定了反恐怖融资8项特别建议（之后扩充为9项）。 第二次修订：2003年，成为国际公认的反洗钱与反恐怖融资国际标准，得到全球180多个国家（地区）的认可。 第三次修订：2012年，新40条建议。 （二）新建议的框架内容 FATF于2012年2月通过了《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》。 共7项、40条，即：A项2条、B项2条、C项4条、D项15条、E项2条、F项10条、G项5条。 其中第4项“D．预防措施”与金融机构最直接关联。 （二）新建议的框架内容 A．反洗钱与反恐怖融资政策和协调 1．评估风险与运用风险为本的方法 2．国家层面的合作与协调 （二）新建议的框架内容 B．洗钱与没收 3．洗钱犯罪 4．没收与临时措施 （二）新建议的框架内容 C．恐怖融资与扩散融资 5．恐怖融资犯罪 6．与恐怖主义和恐怖融资相关的定向金融制裁 7．与扩散融资相关的定向金融制裁 8．非营利性组织 （二）新建议的框架内容 D．预防措施 9．金融机构保密法 客户尽职调查与记录保存 10．客户尽职调查 11．记录保存 针对特定客户和活动的额外措施 12．政治公众人物 13．代理行 14．资金或价值转移服务 15．新技术 16．电汇 （二）新建议的框架内容 依托第三方的尽职调查、内部控制和金融集团 17．依托第三方的尽职调查 18．内部控制、境外分支机构和附属机构 19．高风险国家 可疑交易报告 20．可疑交易报告 21．泄密与保密 特定非金融行业和职业 22．特定非金融行业和职业：客户尽职调查 23．特定非金融行业和职业：其他措施 （二）新建议的框架内容 E．透明度、法人和法人安排的受益所有权 24．透明度和法人的受益所有权 25．透明度和法律安排的受益所有权 （二）新建议的框架内容 F．主管部门的权力、职责及其他制度性措施 监督和管理 26．对金融机构的监督和管理 27．监管机构的权力 28．对特定非金融行业和职业的监管 操作与执法措施 29．金融情报中心 30．执法和调查部门职责 31．执法和调查部门权力 32．现金跨境运送 （二）新建议的框架内容 一般要求 33．数据统计 34．指引与反馈 处罚 35．处罚 （二）新建议的框架内容 G．国际合作 36．国际公约 37．双边司法协助 38．双边司法协助：冻结和没收 39．引渡 40．其他形式的国际合作 二、反洗钱法规的核心 （一）“一法四规”是当前反洗钱规定的核心部分 （二）“一法四规”与金融机构反洗钱义务相关的内容 （一）“一法四规”是当前反洗钱规定的核心部分 《反洗钱法》（主席令[2006]56号，2006年10月31日通过，2007年1月1日施行）； 《金融机构反洗钱规定》（人行令[2006]1号，2007年1月1日施行）； 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（人行令[2006]2号，2007年3月1日施行）； 《金融机构报告涉嫌恐怖融资和可疑交易管理办法》（人行令[2007]1号，2007年6月11日施行）； 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（人行令[2007]2号，2007年8月1日施行）。 （二）“一法四规”与金融机构反洗钱义务相关的内容 建章立制设岗位 识