600657_信达地产对外担保管理办法.pptVIP

* 、 信达地产股份有限公司对外担保管理办法 第一章 总 则 第一条 为了保护投资者的合法权益，规范信达地产股份有限公司（以 下简称“公司”）的对外担保行为，有效防范公司对外担保风险，确保公 司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国担保法》、 《关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《关于规范上市公司与关联 方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》、《上海证券交易所股 票上市规则》等法律法规、规范性文件以及公司《章程》的有关规定，结 合公司的实际情况，特制定本办法。 第二条 本办法所称对外担保是指公司为他人提供的担保，包括公司 对控股子公司的担保（公司商品房销售，为银行按揭提供的阶段性担保除 外）。 第三条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东大会批 准或授权，任何人无权以公司名义签署对外担保的合同或其他类似的法律 文件。 第四条 公司控股或实际控制的子公司的对外担保，视同公司行为， 其对外担保应执行本办法。 第五条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严 格控制担保风险。 第六条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保 情况做出专项说明，并发表独立意见。 第二章 对外担保对象的审查 第七条 公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的单位提 供担保： （一）因公司业务需要的互保单位； （二）与公司具有重要业务关系的单位； （三）与公司有潜在重要业务关系的单位； （四）公司控股子公司及其他有控制关系的单位。 以上单位必须同时具有较强的偿债能力，并符合本办法的相关规定。 第八条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东大会表 决前，应当掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分 分析。 第九条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容： （一）企业基本资料，包括银行贷款卡等信息； （二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容； （三）近期企业审计报告和财务报表； （四）与借款有关的主合同的复印件； （五）其他重要资料。 第十条 经办部门应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人 的经营及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按 照合同审批程序报相关部门审核，经分管公司领导和总经理审定后，将有 关资料报公司董事会或股东大会审批。 第三章 对外担保的审批程序 第十一条 公司对外担保的最高决策机构为公司股东大会，董事会根 据公司《章程》有关董事会对外担保审批权限的规定，行使对外担保的决 策权。超过公司《章程》规定的董事会的审批权限的，董事会应当提出议 案，并报股东大会批准。董事会组织管理和实施经股东大会通过的对外担 保事项。对外担保涉及关联交易的，应同时按照关联交易有关审批程序进 行。 第十二条 应由股东大会审批的对外担保，经董事会审议通过后，提 交股东大会审批。须经股东大会审批的对外担保，包括但不限于下列情形： （一）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，超过最近一期经 审计净资产的50%以后提供的任何担保； （二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的30% 以后提供的任何担保； （三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； （四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保； （五）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保； （六）依法或公司《章程》规定，应由股东大会审议通过的其他情形。 其中，对于公司在一年内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%的，应当由股东大会做出决议，并经出席会议的股东所持表决权的三 分之二以上通过。 公司在十二个月内发生的对外担保应当按照累积计算的原则适用本 条的规定。 除上述第（一）项至第（六）项所列的须由股东大会审批的对外担保 以外的其他对外担保事项，由董事会根据公司《章程》对董事会对外担保 审批权限的规定，行使对外担保的决策权。对于董事会权限范围内的担保 事项，除应当经全体董事的过半数通过外，还应当经出席董事会会议的三 分之二以上董事同意。 第十三条 公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险 进行评估，以作为董事会或股东大会进行决策的依据。 第十四条 公司独立董事应在董事会审议对外担保事项时发表独立意 见，必要时可聘请会计师事务所对公司累计和当期对外担保情况进行核 查。如发现异常，应及时向董事会和监管部门报告并公告。 第十五条 公司对外担保必须订立书面的担保合同。担保合同应当具 备《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律、法规 要求的内容。 第十六条 担保合同至少应当包括以下内容： （一）