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* * * * * * * * * * * * * * * * 投资担保行业解决方案 时 磊 2011年1月 公司网址： 联系电话：0371——河南时利软件有限公司 精细管理 消弭风险 大纲 行业管理难点介绍 1 3 天时利解决方案 2 系统开发的背景 投资担保管理系统开发的背景 ●投资担保行业的蓬勃发展 ●国家对投资担保行业的严格监管 ●投资担保行业普遍落后的管理手段 大纲 行业管理难点介绍 1 3 天时利解决方案 2 系统开发的背景 行业管理难点分析 如何保证利息计算的准确性、支付的及时性？如何降低 财务人员的劳动强度？ 如何管理大量的客户，及时关怀客户？如何对业务进 行及时预警，避免本息收付的遗漏，让客户对投资放 心，从而提高客户的忠诚度？ 如何保证经营数据安全？ 如何全面掌控总部及分支机构经营情况、资金动态？ 大纲 行业管理难点介绍 1 3 天时利解决方案 2 系统开发的背景 产品定位 投资担保行业： 企业内部实际业务 财务业务一体化应用 投资担保全过程管理实现 系统的应用价值 实现对客户信息的集中管理和评价分析，减少客户流失 实现利息准确计算、财务业务一体化，降低财务人员的劳动强度 及时的本息收付预警和短信通知，避免业务遗漏，提高企业在客 户心中的信誉，杜绝客户对投资的担忧 支持数据远程部署，降低企业经营风险 系统的应用价值 完善的协议管理，帮助企业有效实现协议档案的保管、查询和利用 强大的业务员管理，实现对业务员绩效的及时、全面考核 完备的风险控制管理，降低企业投资风险 强大的商业智能分析使管理层可以通过电脑、手机、IPad等设备 及时掌控企业经营情况 网络部署方案 基础信息的统一管理 客户众多，客户信息不好管理；客户信息掌握在业务员手里，业务员变动直接导致客户流失； 利率多样、不固定； 3. 对系统信息进行统一管理，便于系统利用；详细的客户信息记录，能有效保全客户信息，便于维系客户关系； 权限管理 对系统操作用户明细操作权限进行设置。 对系统操作员数据权限进行设置，使操作员只能看到本部门的信息，总部可以看到全部信息。 风险控制管理 全流程的风控体系管理，使风控管理更严密、手续更齐全，杜绝随意性； 支持流程审批、审批手续网上自动传递，提高协同效率； 3. 支持在线录入、打印、存储、查询，方便快捷； 合同管理 实现合同录入时项目信息自动参照； 支持融资担保合同一对一客户融资、一对多客户融资。 支持合同原件扫描后挂接、便于对合同档案的集中管理和应用； 理财管理 实现还款计划录入管理；支持付息时间自定。 支持还款计划与合同关联，合同信息自动调用。 实现理财本金收款、本金还款、利息支付的自动生成。 支持理财合同提前解押业务，可按活期率重算已付利息，利息息差、违约金从本金扣除。 实现对理财经费的管理；理财经费可计入或不计入理财成本。 对理财客户账目进行管理，对理财客户进行业务统计、评价分析。 理财业务账表 投资担保管理 实现收款计划录入管理； 支持收款计划与合同关联，合同信息自动调用。 实现融资担保本金放款、本金收款、利息收回的自动生成。 实现对融资担保经费、担保费用的管理；融资担保经费可计入或不计入融资担保成本。 对担保客户账目进行管理，对担保客户进行业务统计、评价分析。 融资担保业务帐表 业务员管理 实现业务提成公式自定义设置； 实现对业务员业绩进行统计分析。 实现业务员提成自动计算。 实现业务提成数据向工资系统的自动传递。 短信中心 实现短信发送内容、预警时间的设定； 实现系统登陆后生日、本金、利息应收应付业务自动预警。 实现客户生日祝福、业务预警信息如本金、利息应收应付、已收已付的短信集中发送。 实现企业通知等自定义短信的单个发送和群发。 财务集成 大纲 行业管理难点介绍 1 3 4 天时利解决方案 业务举例 2 系统开发的背景 业务举例 项目资料： 客户名称：新乡市大发酒业有限公司 项目名称：大发酒业200万新生产基地建设项目 融资金额：200万、月利率：2%、担保费率：1%、 用款期限：3个月、款项用途：设备引进 合同签订时间：2011年7月15日 款项支付时间：2011年7月22日 利息支付日：每月18日 首期利息、担保费：支付本金时扣除 担保公司资料： 客户经理：陈道明 资金来源：张一（公司自有资金）100万 （ 长期理财客户 70万 、 股东 30万） 理财客户 100万