债券付息日前,将相应资金划入债券托管人指定的银行账户。.PDFVIP

2014 年厦门银行股份有限公司第一期金融债券偿债计划及保障措施专项报告 5 个工作日全部兑付资金到位，并在兑付日前5 个工作日进行兑付公告，于本期 债券付息日前，将相应资金划入债券托管人指定的银行账户。 （三）偿债计划的人员安排 本行将安排专门部门与人员负责管理还本付息工作。在本期债券存续期间， 全面负责利息支付、本金兑付及相关事务，并在需要的情况下继续处理付息或兑 付结束后的有关事宜。 二、本期债券的偿债保障措施 （一）明确的战略目标是偿付本期债券的根本保障 本行坚持 “稳中求进、突出特色、跨越发展”的总体经营策略，按照立足地 方经济、支持中小企业、服务台商、面向城市居民的市场定位，加快品牌化经营、 区域化布局、综合化发展步伐，充分发挥连接港台业务等方面优势，积极构建两 岸三地金融服务平台，全力打造成为海峡西岸经济区领先的精品银行。 本行的战略重点之一就是要“提升小企业服务水平”，将小微企业金融作为 业务支柱来重视。本行按照六项机制的要求，确保有专门的机构、专门的人、专 门的资源，持之以恒、专心致志地服务小微企业，经过艰苦努力，全行上下服务 小微企业的意识明显增强，为培育独特的核心竞争优势，实现差异化发展战略奠 定了坚实的基础。 （二）健全的公司治理机制是偿付本期债券的制度保障 本行严格遵守《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》 等相关法律，认真落实监管部门颁布的《股份制商业银行公司治理指引》、《股份 制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引 （试行）》等关于公司治理的相关法规要求，并努力遵循国际和国内有关公司治 理的最佳惯例，结合本行实际情况，不断完善公司治理结构。本行已建立了比较 完善的以股东大会、董事会、监事会、高级管理层组成的公司治理架构，形成了 以权力机构、决策机构、监督机构和管理层为主体的治理机制。本行引进了独立 董事、外部监事和职工代表监事，并在董事会下设战略委员会、审计委员会、薪 酬委员会、提名委员会、风险管理与关联交易管理委员会五个专业委员会，监事 会下设提名委员会、审计委员会两个专业委员会。 （三）业务的健康平稳发展、盈利能力的持续增长和资产质量的持续改善 是偿付本期债券的财务保障 2 2014 年厦门银行股份有限公司第一期金融债券偿债计划及保障措施专项报告 1、存贷款规模持续放大 随着业务规模的不断发展壮大，20 10 年-2012 年末，厦门银行总资产由528.96 亿元增长到911.21 亿元，年均复合增长率为31.25%。 随着各项业务快速发展，新设机构和营业网点不断增加，存贷款规模增长较 快。截至2011 年 12 月末，厦门银行各项存款余额为451.86 亿元，较2010 年同 比增长15.70%；各项贷款余额为131.12 亿元，较2010 年同比增长22.99% 。截 至2012 年 12 月末，厦门银行各项存款余额为520.22 亿元，较2011 年同比增长 15.13%；各项贷款余额为167.59 亿元，较2011 年同比增长27.81%。 厦门银行把存贷比作为重要经营指标加以管理，在全行范围内合理配置资源， 努力提高集约化经营程度，在保持合理流动性的同时提高整体经营效益。20 10 年-2012 年末，厦门银行存贷比分别为 27.93%、29.47%和 33.11% ，均符合监管 要求。 2 、盈利能力不断提高 20 10 年度-2012 年度，随着资产规模的增长和经营规模的扩大，本行营业收 入稳步增长，由20 10 年度的56,699.87 万元增长至2012 年度的143,350.20 万元， 年均复合增长率为59.00%。在经营中，本行有效控制了营业费用，20 10 年-2012 年度，本行营业利润率分别为33.71%、39.88%和44.03% ，营业利润率逐年提高； 实现净利润13,640.92 万元、37,849.82 万元和46,738.11 万元。 本行综合盈利能力较强。20 10 年-2012 年度，本行总资产收益率为 0.47% 、 0.80%和0.74% ，逐年提高。净资产收益率分别为9.41%、16.58%和14.00%，受 增资导致的摊薄效应影响，本行2012 年度的净资产收益率较上年小幅下降，但 整体仍保持在较高水平。 3、资产质量持续改善 近年来