邮政代理金融网点风险等级评价指标评价要点及检查方法.docVIP

邮政代理金融网点风险等级评价指标评价要点及检查方法 环境风险控制 网点日常管理情况 1、是否按照规定的学习内容和频次，组织员工进行规章制度、业务知识、岗位职责的学习？ 检查方法：通过翻看网点人员培训内容进行评价，每周不少于一次会议或培训内容，县区局培训频次也可视为网点学习频次，每月至少组织一次全员性安全防范、风险防控教育、合规经营、反洗钱等知识教育。 2、是否按照规定的学习内容和频次，组织员工进行遵纪守法、职业操守、法制教育的学习，提高员工案件防控意识，掌握突发事件的应对措施？ 检查方法：通过翻看支局管理日志或员工培训内容、培训照片进行评价，可进行现场提问，每月至少组织一次全员性防抢、防火等应急预案的演练。 3、是否落实近亲属回避制度、岗位轮换和强制休假的安排？ 检查方法：可根据县区局人力资源部、网点支局长进行了解， 也可系统柜员号启用时间判断。亲属回避涉及关系有夫妻关系；直系血亲关系 ；三代以内旁系血亲关系；近姻亲关系。支局长在同一支局任职期最长不得超过两年；综合柜员每年至少轮换一次；柜员在支局内部每季度至少轮岗一次，支局之间每年至少轮岗一次。员工每年强制离岗不得少于30天，包括公休日、法定节假日。 4、是否认真落实金融从业人员行为排查制度，员工是否知晓异常情况举报制度和举报的方式？ 举报的方式：当面举报；电话（传真）举报；信函举报；电子邮件举报。可实名，可匿名。 风险识别与评估 支局长履职、网点人员管理、网点业务制度执行 5、支局长是否按规定进行日常监督检查，对每日发生的各项特殊业务、异常交易和连续多笔交易等进行逐笔审查，并记录检查情况？ 检查方法：可通过对支局长、柜员提问及翻看检查记录评价。《员工读本》要求，支局长每周对特殊业务进行逐笔检查一次。 6、是否严格执行禁止代客户保管存单、存折（卡），不得代客户填写单据、代办业务、代签字的规定？（较大风险，营业人员“十不准”） 检查方法：可通过现场检查和调阅监控评价。 7、是否严格执行机构签到和双人监督签退、柜员间不得自行调班、离岗、离局请（销）假审批制度？ 检查方法：可通过支局长日常管理日志，绩效考核表进行评价，也可通过调阅监控进行评价。 8、支局长是否按要求及时核查并反馈电子稽查预警信息，确保核查的真实性？ 检查方法：可通过银行提供的电子稽查预警信息时间，进行判断支局长是否对真实内容进行及时核查。 9、是否及时报告并妥善处置异常突发事件，妥善处置媒体舆情反映，防止扩散？ 检查方法：可通过现场提问方式，依据相关舆情监测文件及员工读本要求进行评价。 风险控制措施 柜员自身风险防范、业务制度执行、法律意识 10、各岗位人员是否严格执行妥善保管本人身份号和密码，定期修改密码，不得随意借予他人使用，确保密码不泄漏的制度？ 检查方法：可通过系统柜员查询200109及调阅监控进行评价。（每月修改一次密码，代码200106） 11、是否严格落实智能令牌请领、使用、保管和交接制度？ 12、是否严格执行禁止使用他人工号越权办理业务的规定？ 检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。（十不准、三十三条规定、四十个严禁） 13、复核制网点是否严格执行章证分管、钱账分管制度，妥善保管章戳、凭证和现金？ 检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。 14、是否严格执行不得在非营业时间内办理业务和柜员不得为自己办理业务的规定？ 检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。（十不准、三十三条规定、四十个严禁） 15、是否严格执行禁止携带重要空白凭证、业务用章，在柜台外办理窗口业务的规定？ 检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。 16、是否依法办理金融业务，严禁任何形式的高息揽储和不正当竞争行为？ 检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。 17、柜员是否严格执行临时离柜签退，将凭证、现金、章戳锁入抽屉或保险柜内，妥善保管钥匙的规定？ 检查方法：可通过现场检查、提问或调阅监控进行评价。 18、综合柜员是否按规定数量领取、交接、发放和保管重要空白凭证，严禁超量发放，确保账实相符？ 检查方法：可通过现场检查系统、报表、实物、登记簿进行评价。 19、柜员是否严格执行收到空白凭证及时入帐，顺号使用，作废上交，丢失上报，严禁预留章戳和现金保管、长短款处理、领取尾箱后进行临时轧账核对的规定，做到账实相符？ 检查方法：可通过现场检查、提问或调阅监控进行评价。 20、柜员是否严格执行柜面大额现金及时放入保险柜、重要空白凭证保管和不在重要空白凭证上提前加盖章戳、过夜现金留存、储蓄间保险柜不得存放私人物品等项规定？ 检查方法：可通过现场检查、提问或调阅监控进行评价。 21、是否按规定使用点钞机检验货币真伪，填制并上报可疑交易登记簿、台账和报表，执行假币收缴相关制度？ 22、缴、协款是否及时入账，