(课件)-《反洗钱基础知识》.pptVIP

《反洗钱基础知识》 中国人民银行反洗钱局 绪 论 唐旭 绪 论 第一节 反洗钱与反恐融资趋势 第二节 中国反洗钱与反恐融资的法律 基础 第三节 反洗钱与反恐融资的有效性 一、国际反洗钱/反恐融资趋势 经济全球化使资金流动障碍大大消除，给跨国犯罪带来了便利，国际反腐败、禁毒、反有组织犯罪和反恐怖活动等需要国际合作，这已形成共识 国际反洗钱/反恐融资合作被提升到国际合作的重要位置，成为维护国际经济安全与国际政治稳定的战略目标之一 国际反洗钱/反恐融资覆盖范围不断扩大，实施力度不断加强 各主要国家的反洗钱措施和标准逐渐向国际标准靠近，国际监督和评估日益频繁 对违反规则的机构，其处罚在加重 美国运通银行处罚案 二、反洗钱与反恐融资是构筑和谐社会的重要内容 中国经济的发展，使犯罪行为与以前有了很大区别：从一般刑事犯罪转向与经济有关的犯罪 贪污贿赂、贩毒、走私、金融诈骗都是以盈利为目的，这些犯罪主要是为了获取非法所得。因此必须要经过金融系统洗钱 黑社会性质的组织、恐怖活动、破坏金融管理秩序等犯罪，或者为了获利，或者需要资金支持，也涉及资金活动，从而会在金融机构留下痕迹 其他犯罪也常常伴随洗钱行为，也会在金融机构留下痕迹 二、反洗钱与反恐融资是构筑和谐社会的重要内容 反洗钱与反恐融资目的 阻断非法资金的流动和转移； 通过资金交易与流动痕迹找出上游犯罪，从而预防和