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反洗钱信息保密工作实施规则 反洗钱信息保密工作的要求如下： 一、非因工作需要且未经法务合规部批准，任何载有反洗钱信息的文件不得带 离公司； 二、所有涉及反洗钱工作的纸质资料，使用完毕应即粉碎，不可作再生纸或其 他用途； 三、任何载有反洗钱信息的文件不可在无人管理的情况下，以开放状态置于前 台、打印机、复印机、传真机等公开区域。 四、各级机构应确定专人负责向人民银行进行反洗钱信息报送。报送人员对报 送内容应严格保密。 五、在向人民银行报送大额、可疑交易报告等反洗钱信息时应指定专人、使用 专用电脑及时以电子方式向中国反洗钱监测中心；信息报送人员应对其用 户名和密码进行保密，定期更换操作密码。信息技术管理部门严格划分对 反洗钱监控系统的访问权限。通过纸质报送的重大可疑交易信息应由专人 以密件方式报送当地人民银行。 六、在向人民银行报送反洗钱信息电子数据资料时，应当对存储介质（如光盘 、U盘、移动硬盘等）进行安全检查，不得携带病毒、不得存储其他无关 文件资料。 协助反洗钱调查实施规则 总、分公司反洗钱工作领导小组负责协助相关机构的反洗钱调查的组织管理工作。各分支机构接到同级人民银行或司法机关的反洗钱调查通知书或临时冻结通知书后，应在第一时间上报分公司反洗钱工作领导小组，由分公司反洗钱工作领导小组及时上报总公司反洗钱工作领导小组。 各级机构协助中国人民银行及其下属分支机构或同级司法机关实施反洗钱调查时，应当积极予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。凡拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，将依法承担相应法律责任。 重大洗钱案件应急规则 所谓重大洗钱案件，是指公司在经营活动中发现的严重影响社会稳定及金融秩序稳定的洗钱案件及其他金融监督管理机构认为应当采取应急处置措施的重大洗钱案件。 当分支机构获取重大洗钱案件相关信息的，应当立即报告本机构反洗钱工作领导小组，并协助其了解重大洗钱案件的事态发展情况。 报告应当采用书面形式。报告内容应当包括：重大洗钱案件的时间、地点、简要经过、性质、对事件原因和后果的初步判断、已经采取的措施、需要有关部门和单位协助处理的有关事宜、报告单位、报告签发人、联系人和电话。 通常状态下，预警信息应当于2日内报送总公司反洗钱工作领导小组。事态紧急时，应当以口头形式报告重大洗钱案件的简要情况和已采取措施，并于第二日提交前款规定的书面报告。 重大洗钱案件应急规则 分支机构反洗钱工作领导小组应及时向总公司反洗钱工作领导小组和当地保监局及人民银行报告重大洗钱案件的进展情况，进行信息沟通，协调处置行动。 分支机构反洗钱工作领导小组应在总公司反洗钱领导小组的领导下进行案件应急处置，提供机构所需各项资源，及时向相关监管机构及公安机关进行报告与协调。 重大洗钱案件发生后，若有必要，公司将指定专门的新闻发言人，统一对外发布信息。未经授权，任何机构和个人不得接受采访或者对外发布信息。 重大洗钱案件结束后，分支机构反洗钱工作领导小组应已书面形式记录整个应急处理过程并将相关材料归档。 反洗钱的相关监管规定可参考公司内网文档共享中反洗钱专栏及风险管理部内控制度 提 示 公司反洗钱联系电话 一旦发现大额或可疑交易， 您可以立即联系： 总公司风险管理部 THANKS 方正金融 正在你身边 北大方正人寿保险有限公司 Tel：+86 21 Fax：+86 21 上海市浦东新区世纪大道1168号东方金融广场A座21层? 200122 21F,Building A, Oriental Financial Plaza, 1168 Century Avenue, Pudong New District, Shanghai,China,200122 业务创新引发的洗钱风险：许多具有投资功能的人寿保险产品在溢缴保费和提前赎回方面弹性很大，为洗钱者大量转移资金和模糊资金交易轨迹提供了新的空间。洗钱分子可以将保单当作银行账户进行管理，甚至达到“黑钱”增值的效果，也可以多缴保费并提前赎回，或利用这个渠道将其资金向多个账户或是国外转移，特别是向一些反洗钱不合作国家和地区以及不存在外汇管制的国家和地区转移。 保险支付结算手段引发的洗钱风险：如果说佣金诱惑是保险公司冒险参与洗钱的原动力，那么保险支付结算手段的快速发展，则是保险洗钱现象泛滥的加速器。洗钱行为主要依赖于资金的划拨、转移。而现在保险销售渠道不断增多，随着支付结算技术手段的快速发展，资金的划转和提取，无论是境内还是跨境都非常便捷