大型银行行政许可.pptVIP

审核重点（以增资为例） 综合化经营战略及执行情况 是否战略重点 是否具有协同效应 增资必要性 若是为满足监管要求，要有相应书面材料 增资额度测算 不对数额进行限制，但须确有必要 持续增资计划和考虑 投资设立综合化经营机构及后续增资 一次补正 材料辅导：事前、事中 受理后尽快审批：平均办理时间28天 监管沟通：及时与境外监管机构沟通，了解其态度及最新监管要求 相关做法 日常办理的主要事项 三类高管均有涉及 主要是境外机构高管 高管准入 三考 考试：通过专业考试，察看其是否具备任职所需的理论知识和专业技能 考察：通过面谈察看其综合素质和展业潜能 考核：通过审核个人职业经历、履职表现，察看其业务能力、职业操守和有无不良记录 三承诺 承诺没有未清偿的个人债务（个人消费贷款除外） 承诺诚信守规、履职尽责 承诺遵守监管规定并定期报告履职情况 三考三承诺 不断完善笔试制度 三考三承诺 建立笔试制度 2007 集中考试制度 2010 考试 题库 2011 定期考试制度 2012 境外一把手要加试英语 2013 明确参加笔试人员范围 2014 优化笔试内容 2015 财政部拟派出董事预审制度 多角度考察和考核 团队面试：部领导、准入处、风险处、机构处共同面试 征求意见：书面发函、邮件、电话会议等方式，征求东道国监管机构意见 境外负责经营管理的“一把手”用英语面谈 要能与当地监管机构和同业沟通，尤其是合规方面 大额负债说明：拟任人现有大额负债的，要求银行提供贷款依法合规及具备还款能力的说明 三考三承诺 相关要求 两次笔试机会，第一次不及格通过部函通知银行，拟任人可补考一次，补考不及格不予核准其资格 团队面试。2/3面试官认为不合格的不予核准拟任人任职资格 至少对两家银行的拟任高管组织笔试和面谈 财政部拟派大型银行和政策性银行董事采取预审制度 高管准入 相关要求 拟任境外高管的特殊要求 尊重境外监管机构意见。对现在境外任高管的，征求现任职所在地监管机构意见 银行申请材料要对拟任人是否符合当地监管要求和语言能力进行说明 方便参考人员 尽量提前通知考试安排，根据拟任人实际情况提供电脑答题、英文考卷等，面试安排优先境外或外地人员。 高管准入 成效明显 考试通过率提高 拟任人履职准备充分 银行选拔标准提高 首先进行英语测试，建立人才库、制定培训计划等 高管准入 法人统一管理 要求总行加强对新业务和新产品的统一管理，由总行统一向银监会提出申请 业务资格审批 对新业务进行前置性准入，即批准银行能做哪些业务 产品报告 要求商业银行在核准的业务范围内将经营的各类业务品种、新产品，在入市时报告给监管部门，监管部门将观察产品投放市场后的经营及风险状况，并保留随时叫停和责令退市的权利 业务准入 四项原则 高风险、严准入；低风险、宽准入：将业务准入与银行的内控制度、风险指标和案件防控挂钩 风险可控、成本可算、信息充分披露：跟踪业务开办后的经营状况 买者自负、卖者有责：适当行使监管权，最大限度地维护市场稳定和金融消费者的合法权益 统一研发、内控先行：新产品、新业务由总行统一研发实施，法律合规部事前把关 业务准入 * *?#? * *?#? *?#? *?#? *?#? 大型银行行政许可 主要内容 一、主要职责（干什么） 二、如何履职（怎么干） 三、约束清单（不能干） 职责划分 银监会和银监局关于机构、高管、业务三类准入事项的职责划分 职责调整 与2013年1号令相比，本次征求意见稿对银监会和银监局职责划分的调整以及取消事项 一、主要职责（干什么） 职责划分：银监会负责四类机构准入事项 法人机构相关事项：法人机构筹建、开业、变更和终止 一级分行（分行级专营机构）相关事项：境内一级分行、分行级专营机构筹建和终止，境内分支机构升格为一级分行 境外机构相关事项：境外机构设立、变更和终止 境内综合化经营相关事项：投资设立、参股、收购境内法人金融机构（保险、基金、证券、村镇银行等）及后续增资 职责调整 二级分行有关事项的审批下放至银监局 二级分行的筹建、终止和分支机构升格为二级分行 机构准入 职责划分：银监会负责三类高管的任职资格审核 董事和高管层：董事长、副董事长、独立董事、其他董事会成员及董事会秘书，行长、副行长、行长助理，总行各类总监、总师、首席官 不核监事长及监事会成员 总行个别部门负责人：内审部门、财务部门负责人，总行营业部总经理、副总经理、总经理助理 内审、财务部门负责人只核一把手 不核未持牌营业部负责人 境外机构高管：海外机构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理） 不核境外机构助理总经理及从境外聘请的高管 高管准入 职责调整 取消高管个案审核 实践中可能对内审和财务部门负责人有影响，部分拟任人没有国家或国际认可的会计或审计专业技术高级职