村镇银行存款业务风险排查报告.docVIP

ⅩⅩⅩⅩ村镇银行存款业务风险排查报告 丹东银监分局： 按照《辽宁银监局办公室关于开展存款业务风险排查工作的通知》（辽银监办发[2015]137号）和《丹东银监分局办公室转发关于开展存款业务风险排查工作的通知》（丹银监办发[2015]91号）文件精神，我行经营层高度重视，召开专门会议，安排部署了存款业务风险排查工作，现将工作开展情况和排查结果报告如下： 一、高度重视，制定专门方案，成立存款业务风险排查工作领导小组 为保证此次存款业务风险排查工作扎实有效开展，我行按照监管部门的要求和部署，结合本行实际，制定了《ⅩⅩⅩⅩ村镇银行存款业务风险排查工作的实施方案》。同时，成立了“存款业务风险排查工作领导小组” ，组长由本行行长夏兴龙担任，副组长由本行副行长金春雷担任，综合管理部、营业部、各支行等相关部门负责人和相关人员为成员，负责本行存款业务风险排查工作的部署安排、监督检查。领导小组下设办公室，办公室设在本行综合管理部，负责与相关部门的沟通协调，整理和报送排查报告等。 深入一线工作岗位，排查全面，不留死角 6月12日至6月15日，集中对全辖四个网点进行了细致排查。通过现场检查、走访客户、翻阅传票、查阅流水清单等方式，以操作柜员为检查对象，对每一个柜员的业务办理流程及日常社交等方面进行了认真排查。 （一）寻风险，紧盯存款业务办理流程 各网点负责人亲自对各自支行营业窗口的存款业务（个人存款和企业存款）办理流程进行了合规性检查。对相关操作柜员逐人检查，不留死角。重点对是否存在非窗口办理存款、柜员利用管理漏洞盗取存款、柜员私自转移储户存款参与民间高利借贷等现象进行了逐一排查，检查未发现上述违法违规行为。柜员在办理存款业务时，能够严格遵守相关规章制度，尽职尽责，对大额频繁交易做到了双人复核，笔笔勾兑。 找漏洞，关注员工个人行为。 针对员工个人行为的排查、自检，也是此次存款业务风险排查工作的重点。重点排查是否有本行存款办理人员直接组织或参与民间借贷或非法集资活动，是否有员工充当社会融资介绍人，从社会融资中收取贿赂、提成或佣金的现象。以及是否有员工与资金掮客存在资金往来，并利用银行员工身份在银行经营场所进行民间借贷或非法集资活动。检查未发现我行员工存在上述违规违法行为。柜员能够严格遵守国家法律法规，做好银行本职工作，坚守职业道德，坚决不夸法律“红线”。 通过此次存款业务风险排查，虽然未发现我行存款业务方面违法违规行为，但也显现存款业务风险防范工作上的诸多不足之处，在今后的工作中，我行将在加强自身内控管理的同时，定期对员工进行金融法律知识培训，进一步强化员工合规操作意识，增强制度执行力，严格操作流程，力争从源头上杜绝风险隐患。为维护好银行业安全稳健运行添砖加瓦，为保证客户存款资金安全尽绵薄之力。 ⅩⅩⅩⅩ村镇银行