银行分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况：国际业务检查提纲.docVIP

中国ⅩⅩ银行省分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况 国际业务检查提纲 被检查行名称：中国ⅩⅩ银行 行 省分行检查组组长： 检查人： 被检查行负责人： 检查日期： 国际业务检查提纲 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 一、 内 控 制 度 是否建立并严格执行国际业务岗位责任制度。 是否建立健全各项外汇业务管理制度；有无建立健全各项外汇业务的操作规程；各项外汇业务的操作权限是否明确。 是否严格执行国际业务转授权制度。 各项业务经办、编押、电传是否严格分离。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 二、国际结算及贸易融资业务 是否认真执行出口押汇（包括出口托收押汇）/出口贴现、打包放款、出口退税贷款管理办法中的审批制度、业务操作规程和操作制度，打包贷款、出口托收押汇保证措施是否落实。 非贸易业务（包括代售旅行支票业务和因私购汇业务）是否按总、分行有关规定办理，是否符合外汇管理局规定。 是否超权限对外开立外汇保函，是否落实保函项下的担保措施。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 二、国际结算及贸易融资业务。 开立保函后是否向省分行及省外管局备案，融资类保函是否报外管局审批。 开立保函后是否登记表外及保函台帐。 是否认真执行贸易融资业务操作规程及制度。 各项贸易融资是否严格控制在授权范围内。 是否严格按总、分行规定执行代理行风险管理及授信制度。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 三、 外 汇 资 金 业 务 是否严格执行总、分行外汇利率管理办法，外汇利率（含储蓄、对公、同业、贷款）执行是否超出权限范围。 是否严格执行外汇买卖及结售汇业务操作、统计、监测制度。 是否建立并执行外汇交易员和头寸调拨、管理的制约措施。 外汇资金业务事后监督同前台操作是否分离，后台监督业务是否全面，监督是否及时，记录本是否完整，整改是否及时。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 三、外汇资金业务 是否建立并执行外汇买卖和结售汇敞口头寸、周转头寸的管理控制、监测制度。 是否制定并执行汇市通客户经理岗位职责和交易中心管理办法；CB2000柜员卡的使用是否符合要求；参数调整是否经过授权；是否建立了平仓台帐。 四、 转贷款业务 是否按照总行及省分行的签约通知的有关内容与客户签定借款合同。 是否落实转贷款项下的担保抵押措施。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 四、 转 贷 款 业 务 是否按省分行的提、付款通知登记了转贷款台帐。 每笔提款及付款是否按总行规定的利率执行。 是否按省分行的提款通知与客户签定借款借据，按付款通知及时通知客户按付款起息日对外付款。 是否按规定比例计收手续费。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 五、市场准入情况 是否严格执行外汇业务市场准入制度，有无超出经营范围。 营业执照是否过期。 检 查 建 议