大中型客户授信业务调查报告.docVIP

编号：ＸＸＸＸ(2009)第 号 大中型客户授信业务调查报告 客户名称：广州市番禺ＸＸＸ拉链有限公司 经办机构：ＸＸＸＸ市场营销部 　 声 明 与 保 证 我们在此声明与保证：此报告是根据借款申请人、担保人提供的和本人搜集的材料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了客户最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、完整性和准确性负责。 　 一、借款申请人基本情况分析 （一）借款申请人基本面评价 1、借款申请人基本情况表 借款申请人名称 ⅩⅩ市ⅩⅩⅩⅩ医疗器械有限公司 注册地址 ⅩⅩ县ⅩⅩ镇ⅩⅩ七组46号 通讯地址及邮编 ⅩⅩ县ⅩⅩ镇ⅩⅩ七组46 电话、传真 8 法定代表人 ⅩⅩ 身份证号码 410　 财务负责人 ⅩⅩ 身份证号码 营业执照号码 企独粤穗总字第ＸＸＸ号 组织机构代码 6ＸＸＸ4-6 贷款卡号码 ＸＸＸ 税务登记证号 ＸＸＸ 企业性质 有限责任公司 主营业务 生产、销售本企业自产的各种拉链和链头、凉垫、服装箱包、辅料配件及纸类包装物等产品。 兼营业务 基本账户开户行 中国农业银行 基本账户账号 ＸＸＸ 行业类别 生产制造业 成立时间 1995-09-28 主管部门或隶属于 番禺区东涌镇政府 注册资本(元) 港元：450万元 注册资本到位率 100% 2、借款申请人隶属关系及组织架构表 借款申请人主要股东情况表 主要股东名称 实际投资金额（万元） 占实收资本比例（％） 在我行授信余额及担保情况 ＸＸＸ贸易公司 港元：450万元 无 借款申请人关联公司情况表 公司名称 注册资本（万元) 与借款申请人关系 在我行授信余额及担保情况 无 与借款申请人关系： 借款申请人股权结构（组织架构）图： 广州市番禺ＸＸＸ拉链有限公司 注册资本（港元：450万元） 投资者：香港三联贸易公司 3、借款申请人概况、历史沿革及重大机构改革： 借款申请人广州市番禺ＸＸＸ拉链有限公司(简称该公司） 100 盈余公积 未分配利润 74 369 683 373 ··· 收入和利润情况表 单位：万元 2006年12月 2007年12月 2008年12月 报告期（ 2009年 3月） 主营业务收入 2621 2954 3302 816 主营业务利润 588 680 654 192 其它业务利润 净利润 268 294 314 88 现金流量的分析和预测表（可参考如下表式说明） 单位：万元 年份 经营现金净流量 投资现金净流量 筹资现金净流量 净现金流量 2006年12月 -29.06 -50.28 91.86 12.52 2007年12月 265.07 -376.42 563.45 452.10 2008年12月 -371.49 -7.39 -68.21 -447.09 报告期（ 2009年 3月） 17.67 0.00 -18.72 -1.05 说明 主要财务指标及行业平均数据 指标名称 2006年12月 2007年12月 2008年12月 行业平均值 报告期（ 2009年 3月） 盈利能力 净资产收益率（％） --- 36.61 28.47 5.3 6.73 总资产报酬率（％） --- 17.33 15.23 3.7 3.94 销售（营业）利润率（％） --- 23.05 19.78 12 23.53 营运能力 应收账款周转率（次） --- 8.83 5.69 5.8 1.00 存货周转率（次） --- 8.63 5.67 4 1.13 短期偿债能力 速动比率（％） --- 186.68 203.99 79.7 239.75 现金流动负债比率（％） --- 47.08 -56.98 5.3 3.15 长期偿债能力 资产负债率（％） --- 58.93 53.46 74.9 50.15 已获利息倍数 --- 23.62 5.63 0.5 5.63 补充资料（本期数据） 万元 ① 其他应收款明细表 交易对手 金额（万元） 账龄 比例（%） 备注 联发 88 1年 63 ＸＸＸ 50 1年 37