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2017 年银行职业资格 《个人理财》复习题（一） 多选题 个人理财业务相关的主体包括（ ）。 A.个人客户 B.商业银行 C.非银行金融机构 D.监管机构 E.以上都对 【正确答案】ABCDE 【答案解析】个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监 管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。参见教材P3. 多选题 最早给个人理财下定义的机构有（ ）。 A. 国际理财规划师协会 B.美国注册理财规划师协会 C.美国注册理财规划师标准委员会 D.国际金融协会 E、国际证券市场协会 【正确答案】ABC 【答案解析】本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协 会；②美国注册理财规划师协会；③ 美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1 —2. 单选题 （）就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合 有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。 A.个人贷款 B.个人理财 C.公司信贷 D.风险管理 【正确答案】B 【答案解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风 险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。参见教材 P2. 单选题 国外个人理财业务的萌芽时期是在（ ）。 A.20 世纪30 年代到60 年代 B.20 世纪60 年代到80 年代 C.20 世纪70 年代 D.20 世纪90 年代 【正确答案】A 【答案解析】国外个人理财业务的萌芽时期是在20 世纪30 年代到60 年代。参见教材P8. 单选题 获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是（ ）。 A.教育 B.工作经验 C.职业道德 D.考试 【正确答案】C 【答案解析】职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。参见教材 P24. 单选题 中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的理财师证书是（ ）。 A.金融理财师证书 B.理财规划师证书 C.银行业专业人员职业资格财富管理师证书 D.注册金融策划师 【正确答案】A 【答案解析】国内多年来就有中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的金融理财师 （CFP/ AFP ）证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师（ChFP ）证书，以 及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师（WMP ）证书。 参见教材P18. 单选题 商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（ ）。 A.受托性质 B.顾问性质 C.个人性质 D.特有性质 【正确答案】B 【答案解析】这个理财业务这种专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理 财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或 银行要求需要持 有理财师专业证书；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和 资产管理的业务活动，属于受托性质。参见教材P16. 单选题 20 世纪60 年代到80 年代，通常被认为是个人理财业务的（ ）。 A.初创时期 B.萌芽时期 C.形成与发展时期 D.成熟时期 【正确答案】C 【答案解析】20 世纪60 年代到80 年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。 参见教材P8. 单选题 个人理财业务最早兴起于（ ）。 A.英国 B.法国 C.美国 D. 日本 【正确答案】C 【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟。参见教材P7. 单选题 私人银行业务的服务对象主要是（ ）。 A.储户 B.基础客户 C.所有银行客户 D.高净值客户 【正确答案】D 【答案解析】私人银行业务的服务对象主要是高净值客户。参见教材P4. 单选题 个人理财业务的供给方是（ ）。 A.个人客户 B.商业银行 C.非银行金融机构 D.监管机构 【正确答