投资者风险承受能力调查评估问卷.doc

投资者风险承受能力调查评估问卷 尊敬的投资者： 您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对金融工具及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品，我们承诺对您的个人资料保密。衷心感谢您对东方证券的支持和信任！ 重要提示： 1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。 2、本公司根据投资者的风险承受能力级别，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。 3、本问卷共设计了25道问题，每题4个备选答案，得分依次4分，2.5分、1.5分和0.5分。投资者得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。 一、个人情况： 您的年龄？ A、30-50岁 B、25-30岁或50-60岁 C、25岁以下 D、60以上 您的健康状况？ A、健康 B、较健康 C、一般 D、不够健康 您平均（和其他家庭成员共同承担）需供养的人数（不含本人） A、1人或以下 B、2人 C、3人 D、4人或以上 您的学历？ A、硕士、博士或以上 B、本科或大专 C、中专或高中 D初中及以下 二、财务状况：（资金实力雄厚，则风险承受能力高；反之则低。第6道题只要回答70%以上，则不管总分如何，都将建议不合适直接投资股票等风险较高的证券品种） 您的家庭年收入状况？（单位：元） A、50元以上 B、30-50万 C、10-30万 D、10万以下 您的家庭年支出占家庭年收入的比例？ A、30%以下 B、30%至50% C、50%-70% D、70%以上 您的家庭净资产？ A、200万以上 B、100-200万 C、50-100万 D、50万以下 您准备投资的资金占到您个人或者家庭资产（包括固定和流动资产）的比例范围。 A、50%以上 B、30%-50% C、15%-30% D、15%以下 您估计何时会动用已经投入证券市场的资金？ A、三年以上 B、三年内 C、二年内 D、一年内 三、心理素质： 在投资过程中，当资产价值下跌多少时您会很在意？ A、30%以上 B、20% C、10% D、只要有下跌 根据您以往投资的经验，当投入大部分的资金到股票或是其他高风险的项目中时，您通常： A、完全放心 B、有时会焦虑 C、有一些焦虑 D、非常焦虑 有一个很好的投资机会，但是需要借钱，您会接受贷款么？ A、会的 B、应该会 C、不确定 D、绝对不会 当面临重大决策时，您通常会： A、自己认为对的会果断决策 B、多方征求意见，仔细斟酌 C、询问他人，采纳多数人意见 D、犹豫不决，始终拿不定主意 当面临重大投资决策时，您特别关注潜在的收益还是损失？ A、总是关注收益 B、经常关注收益 C、经常关注损失 D、总是关注损失 四、投资偏好与投资目的：（如偏好高风险高回报，则风险承受能力高，反之，则低） 如果在没有波动的稳定收益或高波动的高收益中选择，您会选择哪一个？ A、当然是高波动的高收益 B、可能是高波动的高收益 C、可能是没有波动的稳定收益 D、当然是没有波动的稳定收益 您在证券投资过程中，会如何进行操作？ A、快进快出，赚取差价 B、波段操作 C、较长持有，相信价值投资 D、长期持有，获取分红或利息收益 您对何种投资品种更感兴趣？ A、股票、理财产品或其混合 B、股票 C、基金 D、债券 您认为自己属于下列哪种投资风格？ A、激进型 B、偏激进型 C、偏保守型 D、保守型 以下三个答案中哪一项最符合您目前投资的主要目的描述： A、希望短期内在承受高风险的同时获得高收益，期望年收益率至少在20%以上； B、关注资金长期投入后的较高回报，能够接受短期的资产价值波动，期望年收益率在10%—20%； C、更关注资产的安全性，同时希望能够得到一定的收益，期望年收益率在5%-10%； D、投资的目的只想保值，收益率略高于一年期定期存款利率即可。 五、证券投资知识和投资阅历：（投资知识、阅历丰富则风险承受能力高，反之则低） 您从什么渠道开始对投资产生兴趣并准备开始投资： A、自己本来就有理财意识 B、亲人、朋友介绍 C、广播、电视报刊等媒体宣传 D、说不上兴趣，仅想试试 您在投资方面是否具备相当的证券知识、和以往买卖证券的经验？ A、丰富 B、有一定的 C、很少 D、没有 您是否有固定、有效的信息来源，能及时地掌握证券市场信息，对信