银行 资金计划 系统内资金调拨需求.docVIP

（１）支行资金调拨申请 支行根据自身资金余缺情况，资金有余的支行可向总部申请上存资金，资金紧张的支行可向总部申请下拨资金。系统内资金调拨利率由总部统一负责制定，并根据国家法定利率水平和我行具体情况，适时进行调整。 支行上存资金申请 业务描述： 为提高资金使用效益，支行可根据日常业务所需，留足备付金，将超额部分资金上存总部。上存资金期限由上存行根据本行情况自行确定，总部一经确认，不得提前划回其上存资金。上存资金以款项实际到帐日为起息日，实行按季度结息，季度结息以外实行利随本清。 权限：支行内部授权 交易说明 交易录入 上存资金申请 流水号 金额 起息日 到期日 利率 柜员号 柜员姓名 网点号 网点名称 确认 关闭 录入项说明 １．流水号、起息日．利率．网点号．网点名称默认并显示，不允许修改。 ２．金额．到期日．柜员号．柜员姓名必须输，总部确认前可以修改。 输出画面 上存资金申请 流水号 金额 起息日 到期日 利率 柜员号 柜员姓名 网点号 网点名称 打印 关闭 打印项目 １．输出画面内容。 ２．支行借／贷转帐凭证（见表样